Здравствуйте.
Сотруднику выдан займ 19.09 на сумму 1 400 000 под 10% на 37 месяцев. Погашать займ он должен 20 числа каждого месяца в размере 38 000. Сотрудник планирует погашать займ самостоятельно через банк, т.е. из зарплаты ему удерживать сумму не нужно. Первый и второй платеж он произвел в размере по 50 000 20.10 и 20.11
Подскажите пожалуйста, как правильно рассчитать начисленные % в каждом платеже и возможно ли погашение только через банк?
Все комментарии (5)
Комментарии закрыты.
Здравствуйте!
Прикладываю ссылку на публикацию Как оформить займ сотруднику, чтобы он не удерживался из заработной платы, а сотрудник сам вносил платежи в кассу? .
Сумма процентов за пользование заемными средствами за период с 19.09 по 20.10:
1 400 000 (остаток долга по займу) * 32 (дней пользования земными средствами) / 365 (дней в году) * 10% (процентная ставка по договору займа) = 12 273,92 руб. Сотрудник внес 50 000, значит основной долг погашен в размере 37 726,08
Следующий год — високосный. Расчет будет исходя из 366 дней. Но программа будет рассчитывать проценты в период за период месяц.
То есть в октябре будет расчет следующий:
1 400 000*42/365*10%=16 109,59. Так как сотрудник внес 50 000, то проценты будет рассчитаны в размере 4 068,49 (долг у нас 1 350 000* 11( дней использование займа с 21 по 30 окт) /365*0,1)
Далее мы в ноябре вносим платеж в размере 50 000. Программа уже здесь показывает сумму основного долга и проценты.
Прикладываю скриншоты.
Если что-то не будет получаться или нужно будет учтонить,пожалуйста, напишите 🙂
Матвыгода освобождена от ндфл до 2023 года включительно.
Исключение матвыгоды за 2021-2023 гг. из обложения НДФЛ (3.1.18.435 / 3.1.21.75) .
Здравствуйте, простите, но программа мне рассчитывает иные суммы.
В сентябре сумма по % займа попадает в начисление ЗП в размере 4 219,18.
И разве сумма % за сентябрь рассчитывается не как 1400000*0,1/365*11(с 20.09 по 30.09)=4219,18.
Далее % за октябрь 1400000*0,1/365*20=7671,23. Во всяком случае именно эти суммы у меня автоматически рассчитываются в документе поступления ДС в банк с видом операции «Погашение займа сотрудником» по регистру накопления «Начисление удержаний по сотрудникам».
В октябре при начислении ЗП программа мне начисляет сумму %: 1350000*0,1/365*11 ( с 21.10 по 31.10)=4068,49.
Так же мне нужно что бы программа погашала проценты, значит в ЗП я могу проставить сумму в поле «Погашено %», а это 11890,41. Верно? Так как именно эта сумма процентов погашена на дату 31.10.
При следующем погашении займа на 50000 20.11 программа мне начисляет проценты:
1350000*0,1/365*20 (с 1.11 по 20.11)= 7397,26.
Мне непонятно, почему при разных настройках займа , программа упорно считает второй месяц % с суммы 1350000, хотя основной долг у нас должен быть иной. Мы же его погасили на 38109,59, а значит сумма для расчета должна быть 1361890,41
когда моделировала ситуацию не трогала начисление сентября.
Да, в сентябре будет расчет 4219.18. Верно.
При вводе документ Погашения займа 20 сентября программа указывает проценты, в размере 11 890.41. Они просто рассчитаны, но погашение идет именно основного долга
В документе начисление зарплаты за октябрь процент будет 4 068,49. Это рассчитанный процент по займу.
Если открыть печатную форму из документа Займ — Отчет о погашении займа то мы увидим что происходит погашение основного долга. Если у Вас не так — прошу приложить скриншоты.
Чтобы нам регистрировать именно ежемесячное погашение процентов, то в таком случае нужно вносить в документ Погашение займа не сумму в 50000, а меньше. рассчитанную самостоятельно. Далее в документе Начисление зарплаты можно вручную также указать сумму погашения %. Но может быть нам оставить как программа считает?
Простите, но мы с вами не понимаем друг друга.
Я опираюсь на модель рассказанную вот в этом видео https://buhexpert8.ru/1s-zup/uderzhaniya/zajmy/raschet-uderzhaniya-v-schet-pogasheniya-zajma.html.
Согласно договора, мы не просто платим основной долг, а ещё и сразу погашаем проценты.
Следовательно, во втором месяце сумма основного долга должна быть не 1 350 000, так как мы погашали и проценты, а 1 400 000 — 38 109,59 = 1 361 890,41. Следовательно следующие проценты которые мы должны оплатить в ноябре 11 566 ,74
Благодарю за ссылку!
Уточните пожалуйста, сотрудник будет вносить на расчетный счет сумму и так же мы будем удерживать займ ежемесячно? Приложите, пожалуйста, скриншот займа, чтобы можно было сверить настройки займа.
В ссылке на видео показано реализация ежемесячного удержания из зарплаты. А из начально речь шла, что у сотрудника не планируется удерживать из зарплаты. Признаюсь, я не много запуталась 🙂
Документ Погашение займа от 20.10.23в размере 50000 полностью будет зачислена в счет погашение основного долга.
Уточните пожалуйста, где отражено: удержание процентов во втором месяце.