Валютная операция с переконвертацией из USD в ZAR в 1С

Вопрос задал Илья Р.

Ответственный за ответ: Татьяна Босых (★9.52/10)

Добрый День!
Ситуация следующая: между российской организацией и контрагентом (резидент ЮАР) был заключен договор оказания услуг на сумму 212 600 ZAR (южноафриканских рэндов).
Согласно договора 07.06.21 необходимо было перевести контрагенту оплату в ZAR. Нами было принято решение перечислить денежные средства с валютного USD счета в долларовом эквиваленте, чтобы банк впоследствии произвел конвертацию в ZAR.

По курсу ЦБ на 07.06.2021 10 ZAR = 53,5662 руб. (1 USD = 73,2721 руб)
Следовательно, мы произвели конвертацию в USD согласно курса ЦБ чтобы было понимание какую сумму в долларовом эквиваленте необходимо отправить контрагенту.

212 600 ZAR=1 138 817,4 руб. = 15 542,3 USD

Эта сумма была указана в сведениях о валютной операции. Однако банк списал с р/сч 16647,80 USD.
Сопроводительных документов к сумме списания с р/сч банк не предоставляет. Представители банка утверждают что списанная сумма включает комиссию банка и перерасчет USD в ZAR был произведен по внутреннему курсу банка.

Просим высказать своё профессиональное суждение, легитимно ли со стороны банка в одностороннем порядке производить конвертацию по внутреннему курсу, игнорируя курс ЦБ?
И каким образом можно отразить данную операцию в 1С? На текущий момент расчеты с контрагентом не сходятся по причине того, что с р/сч списано больше, чем было исчислено при конвертации валюты, и в программе возникает задолженность у контрагента перед нами, хотя по факту все взаиморасчеты закрыты и задолженность отсутствует.

Заранее Спасибо!

Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0 (3.0.100.16), ОСНО

Помогла статья?

Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 14 дней бесплатно

Пароль будет выслан на указанный email

Все комментарии (3)

  1. Здравствуйте!
    При перерасчете суммы из одной валюты в другую по общему правилу используется, официальный курс валюты к рублю, установленный ЦБ РФ на дату перечисления денежных средств. В договоре с банком может быть согласован иной курс. Банк так же может удерживать комиссиию за перевод денег. Комиссия за валютный перевод удержана банком с продавца
    Правильно понимаю, что оплата контрагенту в USD, а документы в ZAR?. Или банк за доллары купил ZAR и перчислил поставщику ZAR?
    Посмотрите материал по теме: Мультивалютный перевод
    Конвертация Доллары в Евро
    Конвертация из евро в доллары
    Импорт .

    1
  2. Второй вариант. Банк за доллары купил ZAR и перечислил поставщику ZAR?

  3. Здравствуйте!
    У вас конвертация USD в ZAR. Посмотрите материал по теме: Валютные операции. Конвертация Евро в Доллары
    Комиссию банка отразите документом Операция, введенная вручную: Как отразить экспортную выручку за вычетом банковской комиссии по условиям контракта? .

    1

Комментарии закрыты