Банк предоставил овердрафт, затем из суммы овердрафта провел платеж поставщику в рублях. Как отразить в 1С

Индивидуальную консультацию запросил Светлана Г.

Ответственный за ответ: Смирная Надежда (★9.98/10)

Добрый день, банк предоставил овердрафт, затем из суммы овердрафта провел платеж поставщику в рублях, но расчеты согласно договора в юанях. Банк сам провел конвертацию и поставщик получил в юанях. Как правильно в 1С провести выписку банка

Метки вопроса: —

Все комментарии (14)

  1. Добрый день!

    Сумму, которую бак предоставил за счет овердрафта, отразите документом Поступление на расчетный счет (Банк и касса — Банковские выписки).
    Укажите:
    — вид операции — «Получение кредита в банке»;
    — счет расчетов — 66.01 «Краткосрочные кредиты».

    Отразите оплату поставщику согласно банковской выписке в обычном порядке через Списание с расчетного счета (Банк и касса — Банковские выписки).
    Подробнее в материале:
    Овердрафт в 1С 8.3 Бухгалтерия — проводки в бухучете

    Дополнительно по теме:
    Как конвертировать валюту с помощью счета 57 в 1С

  2. Добрый вечер, добавила файл, который загрузился по выписке банка, немного не понимаю, прочитав статью как конвертировать валюту не получается тогда что поставщику ушла данная сумма. А суть в том, что банк перевел в рублях произвел конвертацию и поставщик получил деньги в юанях. Платеж уходит с рублевого счета

  4. Добрый день, нет не было

  5. Уточните, пожалуйста, ситуацию более детально.
    По описанию вижу так:
    Банк предоставил Вам овердрафт. Сумма в рублях.
    Эти средства поступают на ваш р/с с видом операции — Получение кредита в банке.
    Затем, перечисляете Поставщику со своего р/с.
    Все так?
    Вы пишите …из суммы овердрафта провел платеж поставщику в рублях — т.е банк поставщику перечислил сумму в рублях?
    Потом Банк сам провел конвертацию и поставщик получил в юанях — конвертация отразилась на чьем счете, вашем или банка?
    Понимаю так, что перечисление Поставщику идет от имени банка.

  6. Добрый день. Да овердрафт провели с видом операции Получение кредита в банке. Создавалась в банке директором платежка в юанях но списание с рублевого счета. Банк произвел сам конвертацию из юане в рубли и списал в рублях с рублевого счета. Договора с поставщиком в юанях и расчеты в юанях.

  7. Правильно ли я вас поняла? Банк не открывает валютных счетов, а предлагает производить оплаты иностранным контрагентам с рублевого счета с последующей конвертацией самим банком по курсу банка. И банк производит зачисление необходимой валюты на счет иностранного контрагента.

    Например в цифрах: вам надо перечислить 100 000 юаней.
    Курс вашего банка = 15
    Банк вам перечисляет 1 500 000 (овердрафт) для расчета с контрагентом , вашему клиенту он отправляет 100 000 юаней.
    Все так?

  8. От Вас не поступило ответа. Я закрываю обращение. Если у Вас остались вопросы, Вы можете задать их в Комментариях в течение трех рабочих дней. После этого обращение будет закрыто.

  9. Добрый день, извините что сразу не ответила. Не совсем так, у нас в этом банке есть валютный счет. Это ВТБ банк. Но по условиям овердрафта средства расходуются только с рублевого счета. Директор создает платежку в юанях, а банк сам уже делает платежку с рублевого счета и производит конвертацию.
  10. Приложение № 1
    Приложение № 2
    Приложение № 3

    Для списания с р/с в рублях создаете Договор, в котором расчеты ведутся в рублях.
    Датой перечисления денежных средств производите перевод задолженности из рублей в юани документом – Операция, введенная вручную.
    Для расчета в иностранной валюте заводите договор в Юанях (см вложение).
    Посмотрите обсуждение похожего вопроса, возможно вам подойдет такой алгоритм:
    Как отразить погашение обязательства в юанях при списании средств с рублевого счета в 1С

  11. Добрый день, спасибо за ответ. А если сделать договор в юанях и оплата в рублях? А потом сделать зачет?

  12. Договор в юанях, а оплата в рублях означает, что при расчете с иностранным поставщиком стоимость товаров будет пересчитываться в рубли по курсу, установленному в договоре.
    По описанию ситуации, понимаю так, что договор в юанях, расчеты с контрагентом согласно договора происходят тоже в юанях.

  13. Спасибо большое за ответы.
  14. Рада была помочь! Обращайтесь, пожалуйста.

    Поделюсь: у нас есть закрытый ТГ-канал только для подписчиков рубрикатора 1С Бухгалтерия 💎

    Свежие материалы, анонсы эфиров, новости 1С, памятки и чек-листы — все, чтобы работать проще и спокойнее.

    А еще есть чат, где можно пообщаться и с нами, и друг с другом.

    QR-код и ссылка на подключение в Личном кабинете, инструкция здесь >>

    👉 Присоединяйтесь, чтобы ничего не пропустить!

Комментарии закрыты.