Брокерский счет и накопительный инвестиционный счет

Вопрос: открыли брокерский счет в Т банке, к нему инвестиционный накопительный счет. Деньги с брокерского счета переводим на ИНС под покупку паев (представитель банка объясняет доходность через ключевую ставку + 1) Хотя я понимаю для себя, что идет покупка каких-то виртуальных цб. которые эмитирует т банк, и доходность не может быть хафиксирована постоянной велечиной, как, например, на вкладе. с брокерского счета мы также кладем на овернайт часть денег, на 1 день, получаем тоже прирост суммы, но и здесь, если я правильно понимаю, также связано цб ( сделки репо) в выписке прописана ставка РЕПО по сделке. Пока не понимаю, как правильно настроить учет в 1с по НУ и БУ и правильно прописать в Учетной политике