ЗАЙМ сотруднику и возврат займа

Индивидуальную консультацию запросил Наталья Н.

Ответственный за ответ: Горшенина Ольга (★9.86/10)

Добрый день! Работаю в программе ЗУП ( не КОРП) редакция 3.1 (3.1.34.40). У нас сотрудник взял займ, большой, в этом месяце вернул часть займа тремя платежами. Перечислял со своего счета на счет организации, безналичный расчет. Отразила это документом Погашение займа сотрудником ( три документа, см скрин 1). При формировании Отчета по займам ( см скрин 5)в столбике Погашено займа суммы , которые сотрудник вернул , проходят. В столбике Начислено процентов тоже все верно — столько же у меня получается расчетным путем ( см скрин 3). Но при формировании документа Начисление зарплаты и взносов на вкладке Займы сумма начисленных процентов почему то другая ( см скрин 2) ( возможно , без учета погашенных сумм). И расчет матвыгоды и НДФЛ с матвыгоды в этом документе тоже не соответствует тому, что я рассчитываю в экселе с учетом погашенных сумм ( см скрин 4). А в расчетном листке суммы матвыгоды совсем другие ( см скрин 6). Я не пойму , как мне действовать с процентами и матвыгодой в документе Начисление зарплаты и взносов — нужно их править руками на мои расчетные или нет?

Метки вопроса: Займы

Все комментарии (5)

  1. Здравствуйте!

    1. Проценты и мат.выгода рассчитываются и в документе «Погашение займа сотруднику» и в документе «Начисление зарплаты и взносов». Только в документе «Погашение займа сотруднику» суммы мат.выгоды не видно, она проходит по регистрам. Поэтому в «Расчетном листке» мы видим общую сумму за месяц, а в «Начислении зарплаты и взносов» — только кусочек.
    2. Проверьте в разделе Настройка — Редактирование законодательных значений какой размер «Ставки рефинансирования». Должно быть 18%. И вся мат.выгода должна считаться за месяц с учетом этой ставки. Поэтому документы «Погашение займа» нужно перепровести.

    Если не будет получаться расчет, то пришлите скриншот документа «Договор займа сотруднику».

    1. Здравствуйте!
      Проверила настройки — было 18 % , скрин прикладываю. Но перепровела документы «Погашение займа», ( скрин Отчета тоже прилагаю), так как мой сотрудник брал займ под 8% , Расчет процентов должен происходить по этой ставке вот по такой формуле =Остаток суммы *8%/365*кол- во дней в месяце ( так я и считаю в экселе табличке, скрин 3), в Отчете по займу верно расчет %. Прикладываю скрин вкладки Займ из Документа Начисление зарплаты и взносов и скрин Расчетного листка. В расчетном листке проценты стали отражаться верно. А мат выгода все равно нет. Сотрудник брал займ в ноябре 2024 года, тогда ставка была 21 %, он брал под 8 %. Сравниваю эти две ставки . В эксель табличке считаю по такой формуле =Остаток суммы займа *(21%*2/3-8%)/365*кол- во дней в месяце. Скрины с моими результатами прикладываю ( скрин 4)Скрин Договора займа прилагаю…Что делать?

      1. Здравствуйте!
        По правилам расчета мат.выгоды с займов мы сейчас берем наименьший из двух процентов ЦБ: действующий на момент выдачи займа или же на конец текущего месяца. Получается, что для расчета в июле мы должны взять ставку ЦБ не 21%, а 18%.

        Тогда формула получается такой:
        Остаток суммы займа *(18%*2/3-8%)/365*кол- во дней в месяце.

        У меня ручные расчеты совпали с результатом, который вы видите в «Расчетном листке». Суммы мат.выгоды получились такими:
        1. На 04.07.2025 — 9214,54 руб.
        2. На 10.07.2025 — 13493,04 руб.
        3. На 11.07.2025 — 2194,05 руб.
        4. На 31.07.2025 — 43398,72 руб.
        Итого = 68 300,35 руб.

        Проверьте пожалуйста свою формулу расчета на 11.07.2025. Там очень большая сумма получилась. Как будто не за 1 день подсчитано, а за другое количество дней.

         1

        1. Большое спасибо! Да, действительно я ошиблась со ставками ( и от 11 июля тоже).Спасибо , все получилось правильно!

          1. Пожалуйста! Очень рада, что ручные расчеты совпали с программными! 🌺🌺🌺

             1

Комментарии закрыты.