Займ

Индивидуальную консультацию запросил Подписчик Бухэксперт

Ответственный за ответ: Бекетова Оксана (★10.00/10)

добрый день! планируем выдать займ сотруднику, в программе зуп 3.1 завела договор займа с аннуитетным погашением займа, выдала займ в зуп, пробую рассчитать зарплату и проверить суммы удержания займа и процентов.
сумма процентов и займа удерживается не такая как была графике к договору,
в чем причина?

Метки консультации: Займы
Все комментарии (7)

  1. Добрый день. К сожалению без ваших данных сложно понять причину, пришлите пожалуйста для анализа скриншоты документов:
    — Документа «Договор займа сотруднику»
    — Документа «Выдача займа сотруднику»
    — Графика погашения займа
    — Документа «Начисление зарплаты и взносов» вкладка «Займы»
    Эти данные помогут нам вместе проверить расчет.

  2. доброе утро! посмотрите пожалуйста во вложении все документы,
    пробовала договор завести разными датами, но в карточке учета договора всегда встает дата предоставления 01.08.2026.
    Я предполагаю что в графике погашения проценты за август стоят за целый месяц. А потом когда рассчитываем заработную плату программа считает % за реальное количество дней.
    График платежей значит не корректный?
    За следующий месяц считает уже сумму погашения основного долга правильно, но % не соответствуют графику платежей.
    Как настроить в программе выдачу займа, чтобы был корректный график платежей и удержание соответствовало графику?
    так же прошу подсказать как считаются % по аннуитетному графику в программе

  3. Добрый день. Я смоделировала вашу ситуацию на основании ваших данных в своей базе. У меня получился корректный график — с датой выдачи 14.08.2026, в расчет заработной платы суммы удерживаются согласно графику. Ваш график формируется некорректно и связано это, скорее всего, с тем что тянется дата 01.08.2026 и в строку Дата предоставления займа и в строку Дата начала погашения займа. При этом сами по удержания по займу с заработной платы формируются корректные и совпадают с моими. Прикладываю скрины моего графика и расчета зарплаты, где удержания соответствуют графику и даты соответствуют документам Договор займа и Выдача займа.
    Давайте проверим Регистры:
    — пришлите пожалуйста скриншот Регистра накопления «Взаиморасчеты по займам сотрудникам». Дата выдачи займа фиксируется в этом регистре как запись с видом движения «Приход». Там должна стоять дата 14.08.2026 как у меня на скрине.
    — и скриншот Регистра сведений “Условия договора займа сотруднику”.
    Также уточните релиз пожалуйста.

    По вопросу о расчете аннуитетных платежей:
    Платеж = Сумма займа × (Ставка/12) / (1 – (1 + Ставка/12)^(-Количество месяцев))
    Исходные данные:
    Сумма займа: 10 000 000 руб.
    Срок: 60 месяцев.
    Ставка: 9,5% годовых.
    Расчет аннуитетного платежа за полный месяц
    Ставка/12 = 0,095 / 12 = 0,0079166667
    (1 + 0,0079166667)^(-60) = 0,625
    1 – 0,625 = 0,375
    Коэффициент = 0,0079166667 / 0,375 = 0,0211111
    Платеж = 10 000 000 × 0,0211111 = 211 111 руб. в месяц
    Проценты за месяц: 10 000 000 × 9,5% / 365 × 30 = 78 082,19 руб.
    Погашение основного долга: 211 111 – 78 082,19 = 133 028,81 руб.

    pdf grafik-2
    png zajm2-1
    png zajm3
    png zajm4
    png zajm5
    png zajm6

  4. здравствуйте Оксана, во вложении регистры

    пробую все снова оформить, поняла что график не корректный формируется когда оформлен договор но еще не проведена выдача займа, после выдачи займа график меняется

  5. По записям регистра “Условия договора займа сотруднику” видно, что у вас тянется из договора все-таки 01.08.2026, а не 14.08.2026. У меня в регистре даты соответствуют документам и соответственно график формируется корректно. Возможно, к этому могло привести то, что вы меняли даты в документах после их проведения, но запись в регистре при этом не обновилась.
    Скорее всего, пересоздать документы заново поможет решить эту проблему. Если пересоздать документы и провести их последовательно, то в регистр должна записаться корректная дата — 14.08.2026, и тогда график погашения должен сформироваться корректно.
    Также обратите внимание, что график погашения до проведения документа «Выдача займа» не является окончательным, его нужно формировать после того как вы проведете выдачу.
    Напишите нам, пожалуйста, помогло вам это или нет?

  6. здравствуйте, действительно нельзя исправлять договор, тянет даты старые и не корректный график от этого.
    все получилось, большое спасибо, конечно помогло мне.
Добавить комментарий