Заем

Вопрос задал Наталья Т.

Ответственный за ответ: Горшенина Ольга (★9.85/10)

Здравствуйте, ЗУП 3.1.23.167 1С:Предприятие 8.3.20.2180
Сотруднику выдали заем. В ЗУП создали документы Договор займа и Выдача займа. (В Бухгалтерию выгрузка сводно, поэтому из Бухгалтерии Выдача займа не пришла).
В середине месяца сотрудник внес наличными сумму в счет погашения займа, создали документ Погашение займа. Но при проведении документа не рассчиталась мат выгода (не отображается в расчетном листочке).
Сотрудник хочет погашать заем наличными через кассу, а не через удержание из зарплаты.
Как сделать, чтобы в Начислении зарплаты не удерживались платежи по займу и как рассчитать мат выгоду при погашении через кассу?

Метки вопроса: Договор займа, Мат. выгода

Все комментарии (11)

  1. Здравствуйте!

    В документе «Погашение займа сотруднику» нажмите Еще — Движения документа. Вверху нажмите кнопку в виде дискеты и сохраните файл в формате Word (docx) или pdf. Пришлите пожалуйста эти сведения.

  2. Здравствуйте, Ольга,
    файл во вложении

    1. 1. Подскажите это действительно так, что в «Движениях документа» оказались только данные по одному регистру? Или вы скопировали в файл данные только по одному регистру? Если верно последнее, то все-таки пришлите полный отчет о движениях документа.
      2. Приложите пожалуйста в формате pdf отчет «Подробный анализ НДФЛ по сотруднику» (Налоги и взносы — Отчеты по налогам и взносам) за 2022 год

  3. Ольга, в движении документа только один регистр — см. вложение

    1. 1. Пришлите пожалуйста скриншот документа «Договор займа сотруднику», чтобы были видны все реквизиты
      2. Пришлите пожалуйста скриншот документа «Выдача займа сотруднику», чтобы были видны все реквизиты

    1. Мат.выгода не рассчиталась в документе «Погашение займа», т.к. в документе «Договор займа» вы не установили флажок «Материальная выгода облагается НДФЛ». Этот флажок лучше установить. НДФЛ с мат. выгоды до 2023 года включительно даже при установленном флажке не будет рассчитываться, но если у вас будут договора, действующие до 2024 года, то с 2024 года будет автоматически рассчитываться НДФЛ.
      После установки флажка в «Договоре займа» после проведение «Погашения займа сотруднику» в «Расчетном листке» в разделе «Справочно» появится сумма мат.выгоды. Она не будет влиять на взаиморасчеты с сотрудником и в 6-НДФЛ эта сумма не будет попадать.
      Дополнительно можно посмотреть — Пример 1. Расчет НДФЛ с текущих доходов по матвыгоде в статье ИСКЛЮЧЕНИЕ МАТВЫГОДЫ ЗА 2021-2023 ГГ. ИЗ ОБЛОЖЕНИЯ НДФЛ (3.1.18.435 / 3.1.21.75)

      Сотрудник хочет погашать заем наличными через кассу, а не через удержание из зарплаты.
      Как сделать, чтобы в Начислении зарплаты не удерживались платежи по займу
      Для этого в документе «Договор займа» в разделе «Погашение займа» переключатель установите в положение «По окончании срока (единовременно сумма и проценты)». Тогда в «Начислении зарплаты и взносов» удержание не будет рассчитываться.

  5. Ольга, спасибо, поставила флажки и все вышеупомянутые проблемы ушли.
    Но у меня не получается выйти вручную на ту мат выгоду, которую посчитала программа. 7,5% — ставка рефинансирования на 19.09.22.
    200 000 х (7,5% * 2/3) / 365 дн * 21 дн = 575,34, а программа посчитала 547,95, так получается, когда количество дней пользования 20. Т.е. брать период пользования со 02.10 по 21.10 ? (Дата документа Выдача займа 01.10.22).
    Затем, в документе Начисление зарплаты еще считает мат выгоду 246,58.
    200 000 х (7,5% * 2/3) / 365 дн * 9 дн = 246,58, получается, но в периоде с 22.10.22 по 31.10.22 10 дней, а не 9.
    Или я что-то не понимаю?

    1. Здравствуйте!
      200 000 х (7,5% * 2/3) / 365 дн * 21 дн = 575,34, а программа посчитала 547,95, так получается, когда количество дней пользования 20. Т.е. брать период пользования со 02.10 по 21.10 ? (Дата документа Выдача займа 01.10.22).
      Мат.выгода начинает считаться со следующего дня после выдачи займа, поэтому при расчете нужно брать не 21, а 20 дней. Поэтому в программе и получается сумма 547,95

      Затем, в документе Начисление зарплаты еще считает мат выгоду 246,58.
      200 000 х (7,5% * 2/3) / 365 дн * 9 дн = 246,58, получается, но в периоде с 22.10.22 по 31.10.22 10 дней, а не 9.
      Или я что-то не понимаю?
      Уже берется не 200 000, а остаток после погашения, т.е. 180 000. Поэтому в ЗУП 3 получается 246,58 руб.

  6. Ольга, спасибо большое. Теперь все понятно 🙂

    1. Пожалуйста! Рада была помочь! 🙂

Комментарии закрыты.