Займ в валюте

Вопрос задал Галина З. (Москва)

Ответственный за ответ: Лариса Казакова (★9.86/10)

Добрый день
Взят займ в евро у нерезидента. Отражен на счете 67,23. Сейчас возврат осуществляем в евро, но с рублевого счета. Как правильно сделать проводки в 1с? При выборе в Списании с расчетного счета вида операции «Возврат займа контрагенту» списание происходит только в рублях. Создать новый договор, в котором расчеты были бы в евро, а оплата в рублях возможно только при оплате поставщику.
Но программа неверно считает тогда курсовые разницы

Обсуждение (13)

  1. Добрый день, Галина!
    Правильно ли понимаю, заем в евро учитывался вплоть до даты погашения. На дату погашения необходимо перевести обязательство в валюте в рубли и оплатить в рублях?
    Посмотрите, пожалуйста, материал — там как раз разобран такой пример.
    Как в 1С задолженность в валюте оплатить в рублях? .

  2. Заем учитывается в евро, но списание производится в евро, но с рублевого счета. Каким документов проводить списание с расчетного счета? В вашем примере оплата товара.

    1. Приложите скрины выписки банка, из которых следует, что списали рубли с рублевого счета и зачислили на счет контрагента евро.

    2. Приложение

      С рублевого счета возможно оплатить обязательство только в рублях. Поэтому даже если погашается задолженность в евро, чтобы оплатить ее в рублях, надо перевести задолженность в рублевый эквивалент. Вас зря смущает, что пример разобран по обязательству за товар. Вам необходимо действовать похожим образом, но перевести обязательство предварительно с валютного договора на рублевый. Это чисто технический перевод, чтобы обязательство закрылось аккуратно в программе.
      Например, посмотрите, как перевести заем в евро (1000) в рубли (рис.). Курсовые разницы в НУ надо посчитать и добавить в Операцию вручную. Или после оплаты увидите сальдо на счете 76.23 в НУ — это курсовая разница (если, конечно, других ошибок в расчете не было). Лучше все же посчитать вручную и проверить.
      Как считать курсовые разницы в НУ разобрано здесь
      Курсовые разницы в 1С 8.3 Бухгалтерия
      Санкции и контрмеры: как работать организации и ее бухгалтеру в новой реальности. Часть 2 раздел Налоговые меры поддержки с 43 мин.
      Затем при оформлении Списания с расчетного счета выберите договор в руб. А счет расчетов 76.23. Вид операции Возврат займа контрагенту.

  3. Обязательство не нужно переводить в рублевое. Оно учитывается в евро! Списание производится в рублях по внутреннему курсу банка. Оно переводит контрагенту-нерезиденту евро, а у нас списывает рубли. Как это правильно провести в программе, чтобы не делать ручных проводок?

    1. Галина, не делать ручных проводок не получится. У вас нестандартная ситуация. Если у вас списываются рубли, то они списываются не валютного счета, а с рублевого. Для этого надо в программе перевести обязательсво в рубли. По-другому — никак! По алгоритму, описанному выше.
      Если у вас зарывается только часть займа, переведите в рубли только эту часть.

  4. Я делаю списание — Оплата поставщику. — тогда есть возможность сделать эквивалент в рублях и в валюте. Поскольку договор только в евро занесен. То «схлопываю» это через корректировку долга — прочие.
    Тогда можно обойтись без ручных проводок.
    Я думала, вы мне подскажете более правильный вариант.

    1. Вид опрации Оплата поставщику не позволяет выбрать договор с видом Прочее. Или у вас для займа выбран договор С постащиком? Пока мне не очень понятен порядок ваших действий. Использование в программе инструментов, не предназначенных для отражения операции, может привести к неожиданным ошибкам.
      Если хотите, опишите ваш вариант, я в программе протестирую на возможные ошибки.

  5. Для списания, я создаю отдельный договор. Так как только при оплате поставщику возможно списание с рублевого счета эквивалента в евро. потом корректировкой долга «схлопываю» займ и оплату на 67 счете

  6. Галина, уточните, пожалуйста, процесс перевода денег и приложите скрины ордеров банка для лучшего понимания ситуации.
    У организации есть рублевый счет.
    Счета в евро нет.
    По договору обслуживания с банком с рублевого счета списываются руб., конвертируются в евро без зачисления на евровый счет организации и перечисляются евро.
    Или как-то иначе.

  7. У организации есть и евровый счет. Но мы платим с рублевого счета, без зачисления на евровый. Банк конвертирует рубли в евро по внутреннему курсу и переводит контрагенту. Вопрос не в этом. Вопрос в том, как это красиво провести по евровому договору без ручных проводок.

  8. Вы можете провести в 1С чисто технические операции приобретения валюты через счет 57.02:
    1. Приобретение евро по курсу банка — зачисление на счет евро (только в программе)
    2. Оформление оплаты займа в евро через Списание с расчетного счета (оплата с валютного счета).
    На остаток по счету 52 эта операция не повлияет, и вы обойдетесь без ручных операций.
    Если вас устоит такой вариант. На всякий случай, статья в помощь Приобретение валюты через банк .

  9. Интересный вариант. Спасибо

Комментарии закрыты