Уплата долга по договору займа поручителем в 1С

Вопрос задал Людмила T.

Ответственный за ответ: Корнилова Оксана (★9.79/10)

Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0 (3.0.149.18)

Добрый день!

Помогите разобраться со сложной ситуацией, пожалуйста.
Наша компания (НК) является должником по договору займа перед Заимодавцем (МИ).
Заимодавец (МИ) имеет в свою очередь долг по договору займа перед другой компанией, назовем ее Заимодавец (АА).
Заимодавец (АА) по договору цессии уступил компании, назовем ее Цессионарий, право требования к своему должнику (МИ).
Между (НК) и Цессионарием заключен договор поручительства, по которому Цессионарий выставляет требование к (НК) – поручителю, о погашении долга по договору займа между (МИ) и (АА).
Как в 1С провести операцию по перечислению денежных средств по требованию Цессионария к (НК)м – поручителю?

Все комментарии (5)

  1. Наша компания не участник догоовра цесссии, мы — поручитель по договру поручительства. Стороны договора цессии — (АА) — заимодавец нашего заимодавца (МИ) , и Цессионарий,

    который выставляет в наш адрес трбования по договору поручительства стороны в котором — Цессионарий — в данном случае он кредитор, и наша компания — в данном договоре поручитель.

    Должник по договору поручительства — наш заимодаваец (МИ).
    Текст договора поручительства: 2.1 Поручитель обязуется перед Кредитором Должника нести солидарную с Должником ответственность всем своим имуществом за неисполнение Должником своих обязательств, предусмотренных Основным договором.

    Наша компания, погашая долг нашего заимодавца (МИ), получает права требования к нему.

  2. То есть вы должны погасить по договору поручительства Цессионарию за МИ?

    Далее как-то ваша задолженность перед МИ должна закрыться?

  3. Я Операцией вручную перенесла ту часть задолженности по договору займа перед МИ, на которую выставлено требование об уплате от Цессионария (ДТ 67 МИ КТ 76 Цессионарий). Получается, задолженность НК перед МИ уменьшилась, а задолженность перед Цессионарием закрылась перечислением по требованию (ДТ 76 Цессионарий КТ 51). Проблема еще в том, что наш долг по договору займа перед МИ в USD, а требование от Цессионария — в рублях.

  4. Приложение

    Спасибо за уточнение. Алгоритм верный.

    Расчеты с цессионарием закрыты.

    Операцию за зачету отражаете как в моем скрине.

Комментарии закрыты.