Платежи по реестрам

Индивидуальную консультацию запросил Екатерина А.

Ответственный за ответ: Матвеева Екатерина (★9.99/10)

Добрый день!
1С:БП КОРП 3.0.194.23, платформа 8.3.27.1936
На основании банковских реестров разносим платежи в Платежи по реестрам. Если сумма реестра отрицательная (т.е. списаний было больше, чем поступлений), возможно ли занести её в Платежи по реестрам и как корректно это оформить? На данный момент приходится ожидать реестр с большей суммой, чтобы сложить их и занести как один платеж

Метки вопроса: —
Все комментарии (4)

  1. Здравствуйте!

    Расскажите, пожалуйста, подробнее, что именно за банковские реестры
    По какой причине так получается, что сумма расхода больше, чем приход

    1. 1. Банковские реестры — это, которые из клиент-банка выгружаются
      2. Так получается, когда за день сумма списаний больше суммы поступлений

      1. Сумма списаний может быть больше поступлений — это норма
        Но при этом есть входящий остаток на счете и оплата идет за счет него

        Например,
        Остаток на счете 10р
        —
        Поступило 5р
        Списано 7р
        —
        Остаток на счете 8р

        Поэтому надо понять, что конкретно не так вы считаете т.е в чем проблема заключается в 1С

        Давайте на вашем конкретном примере на скринах посмотрим
  2. Матвеева Екатерина Матвеева Екатерина Сотрудник Бухэксперт:

    Присоединюсь к обсуждению.
    Правильно понимаю, что применяется овердрафт?

    Если по расчетному счету за день в целом списаний больше, чем поступлений, это отражается:
    — через отрицательное/минимальное сальдо по счету 51 (овердрафт, кассовый разрыв);
    — возможно, через использование кредитного счета банка.

    Но сам реестр при этом — обычный список платежей с положительными суммами.

    Например, банк списал по реестру 1 000 000 руб. в пользу поставщиков документом «Списание с расчетного счета» по каждой оплате или одной суммой.
    Каждая строка списания (по каждому поставщику) имеет положительную сумму, независимо от того, что по счету в целом вы уходите в овердрафт.

    Отражение овердрафта
    Предположим, до начала дня на счете 51 был остаток 200 000 руб.
    По реестру вы оплатили 1 000 000 руб.
    Банк предоставил овердрафт на 800 000 руб.
    С точки зрения учета овердрафт — это отдельное кредитное обязательство (как краткосрочный кредит).

    Есть два распространенных варианта отражения.
    Вариант А. Явное отражение поступления овердрафта
    Банк предоставляет овердрафт (отдельной строкой выписки) документом «Поступление на расчетный счет».
    Дт 51 Кт 66.01 «Краткосрочные кредиты и займы (овердрафт)» — 800 000 руб. — получен овердрафт на расчетный счет.

    Вариант Б. Овердрафт не выделен отдельной строкой в выписке
    На практике банк часто просто позволяет уйти в отрицательное сальдо по счету без отдельного «Поступления на расчетный счет» по овердрафту.
    Для бухучета все равно лучше выделить овердрафт как кредит.
    Тогда вы формируете проводку вручную (операция):
    Дт 51 Кт 66.01 — на сумму фактического овердрафта (разница между оплатами и собственными средствами)

    Посмотрите, пожалуйста, наши подробные инструкции в материале:
    Овердрафт в 1С 8.3 Бухгалтерия — проводки в бухучете

    Останутся вопросы — пишите! Будем рады помочь 🌷
Добавить комментарий