Как отразить оплату и возврат процентов по кредитному договору авансом в 1С

Вопрос задал Галина С.

Ответственный за ответ: Курило Елена (★9.98/10)

Добрый день. Подскажите, как правильно провести. 30.09.2024 оплатили проценты по кредитному договору в сумме 165 тыс. Я начислила Дт.91.02 Кт.67. Как — Авансовые проценты за транш № 1 от 30.09.2024г. по Договору. Уравновесилось: платеж — учет.
Потом в октябре банк присылает часть денег нам на р. счет в сумме 116 тыс. Как — Возврат авансового платежа по процентам по Кредитному договору в связи с досрочным погашением транша. Мы списание % проводим операцией — Списание кредита банку. А возврат как провести. Я-то провела, но как-то не красиво.

Метки вопроса: —

Все комментарии (5)

  1. Здравствуйте!

    С Новым годом и Рождеством!🎄🎄🎄

    Галина, уточните, пожалуйста, я правильно понимаю, что в сентябре проценты были уплачены досрочно в большем размере. Сумма начисленных процентов за сентябрь и соответственно выплата, должна была быть в сумме 53 332,60 руб.?

  2. С новым годом! Да, я поняла так. А иначе как квалифицировать их приход денег. Возврат авансового платежа по процентам по Кредитному договору в связи с досрочным погашением транша. Мы же сами не считаем %, нам их банк выставляет и списывает.

  3. Спасибо за уточнение, Галина.

    Если так, то отражение операций корректное. Посмотрите, пожалуйста, дополнительно обсуждение подобного вопроса:

    Досрочная выплата процентов по договору займа в декабре 2022 г. за январь 2023 г.

    В обсуждении рассматривается алгоритм отражения подобных операций с применением 76 счета.

    1
  4. Спасибо. Сама не нашла такой пример. Закрывайте вопрос.

  5. Рада была помочь! Обращайтесь, пожалуйста🌸🌸🌸.
    1

Комментарии закрыты.