Начисление процентов по займу

Добрый день! Подскажите, как в 1С ЗУП посмотреть по какому алгоритму начисляются проценты по займу, выданному сотруднику, т.к. мой расчет и то, что отражается в документе Начисление зарплаты и взносов во вкладке Займы, не сходится.

5 Комментарии “Начисление процентов по займу

  1. Здравствуйте! Правила расчета общепринятые.
    Если речь о дифференцированных платежах, то расчет идет в днях и начисление процентов начинается со следующего дня, после даты выдачи займа.

    Не нашла статей на этот счет, поэтому привожу «цитаты» из конфигуратора:

    «// В первый месяц количество дней определяем от даты фактической выдачи займа (т.к. проценты начисляются на следующий день).»

    И сама формула расчета суммы процентов за месяц:

    «НачислениеПроцентов = Макс(ОстатокДолга, 0) * ПараметрыПостроения.ГодоваяСтавка * 0.01 * ДнейВМесяце / ДнейВГоду;»

    Например, если заем выдан 1.09.2018, то для определения размера процентов за Сентябрь 2018, количество дней будет  равно 29.
    Может быть в этом разница между Вашим расчетом и расчетом ЗУП?

    1. Доброе утро! В том то и дело, что по расчетам ЗУП проценты начисляются на 1 день больше (я предполагаю, что это день выдачи займа). В общем приведу свой расчет и расчет по ЗУПу.

      Опишу ситуацию: Общая сумма займа 300 000. Годовая процентная ставка-6%. Займ выдается физлицу тремя суммами:
      — 06.08.18г.-100 000,00
      — 07.08.18г.-90 000,00
      — 08.08.18г.-110 000,00
      30.08.18г. физлицо возвращается сумму займа полностью в кассу организации.

      1. Мой расчет процентов: т.к. день выдачи для начисления процентов не учитывается, то:
      — 100 000*6%/365*1 к.дн.=16,44 (это за 07.08.18г.)
      — 190 000*6%/365*1 к.дн.=31,23 (это за 08.08.18г.)
      — 300 000*6%/365*22 к.дн.=1084,93 (это за период 09.08.18г.-30.08.18г. включительно).
      Итого получается: 1132,60

      2. Расчет процентов ЗУП: при вводе документа «Погашение займа сотруднику» 30.08.18г. (когда долг был фактически возвращен) сумма процентов получается в размере 1181,92. Разница 49,32. И если, исходя из годовой ставки рассчитать какая сумма процентов приходится на 1 день в году, то получается: 300 000*6%/365*1к.д.=49,32.

      Т.е. мой расчет и расчет в ЗУПе отличается на 1 день. В ЗУПе на 1 день больше, вот я и предположила, что ЗУП считает день выдачи займа.

      Подскажите, кто не прав?

      1. Здравствуйте! Оказалось документ «Погашение займа сотруднику» рассчитывает проценты на дату документа + 1 день.
        Например, в Вашем случае получается так:
        — 100 000*6%/365*1 к.дн.=16,44, период с 7.08 по 7.08 — 1 день;
        — 190 000*6%/365*1 к.дн.=31,23 период с 8.08 по 8.08 — 1 день;
        — 300 000*6%/365*23 к.дн.=1134, 25 период с 9.08 по 31.08 — 23 дня;

        Если выставить в документе дату 29.08.2018 то расчет процентов будет по 30.08.2018; если выставить 31.08.2018, то расчет будет по 01.09.2018.

        Похоже, что это ошибочное поведение программы. Об этом можно сообщить в 1С: v8@1c.ru

        1. Спасибо за разъяснения. Значит у меня все правильно посчитано было. А на адрес почты 1С: v8@1c.ru что конкретно писать? Полностью описывать ситуацию или просто кратко, что проценты рассчитываются некорректно?

          1. Лучше описать максимально подробно и, в идеале, приложить базу с примером ошибки.

Комментарии закрыты