Как правильно отражать начисления и удержание процентов по займа сотрудника

1. Здравствуйте! Автоматически удержание в счет погашения основного долга по займу и погашение процентов отражается при синхронизации проводками Дт. 70 Кт. 73.01. Начисление процентов по займу отражается проводной Дт. 73.01 — Кт. 91.01. Т.е. взаморасчеты по начисленным процентам проходят на счете 73.01.

   Уточните, по удержанным процентам Вы хотите получить проводку Дт. 70 Кт. 73.03? И какой проводкой хотите отражать начисленные проценты?

2. Здравствуйте! Да хотелось бы отражать удержание % проводкой Дт. 70 Кт. 73.03, так как если проводка
   Дт. 70 Кт. 73.01 получается что сумма займа постоянно увеличивается на сумму начисленных ежемесячных%, а поменять вручную не получается, т.к. в ЗУП3.0 нет разбивки по бухгалтерским счетам, а в бухгалтерии после синхронизации поправить вручную не дает!

   1. Здравствуйте! Приложите, пожалуйста, скриншоты из Отражения зарплаты и самих проводок, потому что не совсем понятен вот этот момент:
      «так как если проводка Дт. 70 Кт. 73.01 получается что сумма займа постоянно увеличивается на сумму начисленных ежемесячных%»
      Дт. 70 Кт. 73.01 — это проводка не по начислению, а по удержанию процентов (и основного долга тоже). Остаток займа она уменьшает, так как это кредит счета 73.01.
      А начисление процентов отражается проводкой в дебет счета 73.01 (Дт. 73.01 — Кт. 91.01) — увеличивает остаток займа.

3. Здравствуйте! отправляю Вам скрины, только пожалуйста ответьте до 24.06.19 у нас заканчивается подписка!Я хотела закрыть проводкой через операцию, но тогда у меня увеличивается сумма займа по 73.01 на сумму удержанных %, может быть надо как-то иначе? подскажите как? Спасибо

   1. Здравствуйте! Стандартно во всех строках должен быть счет 73.01. Счет 73.03 в расчетах по займам не задействован. Проверьте, пожалуйста, как заполнена колонка Статья расходов. Предполагаю, что в документе Отражение зарплаты в строчке по начислению процентов стоит Статья расходов «ПР». Попробуйте очистить ее. Все должно закрыться на счете 73.01.

4. следующий

5. еще следующий

6. и последний

7. Здравствуйте! У меня изначально так было ОТ, но тогда остается Дт сальдо по сч.70, счет 73.01 закрывается, но куда тогда девать сальдо по Дт.70, если мы все удерживаем из зарплаты? скрин прилагаю

8. А вот ещё отправляю Вам скрин расчетного листка, в котором видно что %начислились и были удержаны, но по предыдущему скрину по оборотке сч.70 остается дебетовое сальдо на сумму удержанных %, их какой проводкой закрывать, чтобы не менялся фонд начисленной з/пл?

   1. Здравствуйте! Мы же удерживаем эти проценты из ЗП, и проводка должна быть в Дт 70.
      Проводки за Май в примере по расчетному листку должны быть примерно такими:
      Дт. 26 Кт 70 — 37950 — начислена ЗП (счет затрат тут не принципиален)
      Дт 70 Кт 68 — 4934 — удержание НДФЛ
      Дт 70 Кт 73.01 — 18181,72 — удержание займа
      Дт 70 Кт 73.01 -5326,03 — удержание % по займу
      Дт 70 Кт 51 9508,15- выплачена ЗП
      Никакого сальдо на 70 счете не остается. Посмотрите проводки за Май в своей базе. Покажите карточку счета, если не сможете разобраться.

9. Здравствуйте! так у меня именно такие проводки, но конечное сальдо все равно остается! либо по 70 сч. на сумму начисленных %, либо увеличивается сумма займа на сумму начисленных %, если через операцию!

   1. Доброе утро! Да, проводки все верные, только не видно выдача аванса отражена 4000? Если да что за текущий месяц все верно! Нужно анализировать сальдо на начало.

10. а карточка по 73 следом, только большая просьба уточните сегодня у нас последний день подписки

    1. Не задалась сразу этим вопросом: почему-то у Вас начислено процентов меньше,чем удержано. Как я понимаю, это не верно.Но в любом случае на состояние счета 70 начисленные процент не влияют. У Вас по-прежнему в карточке начисленные % отражаются по счет 73.03. Очистите статью расходов в документе «Отражение зарплаты в бух.учете», чтобы счет по начислению по начислению % встал 73.01.

11. какими проводками получается мне закрыть Дт73.03 ?

    1. Понимаете, то, что в проводке подставился счет 73.03 — вероятно, ошибка версии. Счет в данном случае не должен браться из статьи расходов. Считаю, что верно использовать счет 73.01.
       Если Вы все же очень хотите выделить сумму начисленных взносов на 73.03, то чтобы проводка по удержанию взносов отразилась на счете 73.03, можно вручную скорректировать Вид операции: выбрать вместо «Проценты по займам» вид операции «Удержание по прочим операциям с работниками». тогда проводка будет Дт. 70 Кт 73.03.

12. и оборотка по 91счету, там получаетс Кт сальдо по 91.01

    1. Оборотка не приложилась. Счет 91 должен закрываться при закрытии месяца.

       1

13. Я не знаю как разобраться в ошибке версии, потому что если менять как Вы предлагаете, проводка Дт. 70 Кт 73.03. то снова появляется сальдо по сч.70 дебетовое! я Вам скрины в предыдущих коментариях отправляла.

    1. Выделила проводку на Вашем скрине. От Дт. счета 70 в той проводке нельзя отказаться, мы же удерживаем из зарплаты. Судя по расчетному листу выплату вы провели с учетом удержания. Способ, который я предложила выше только изменит счет кредита, но не изменит оборот по 70 счету.
       Предполагаю, что по 70 счету проблема может тянуться с прошлых месяцев. Судя по скриншоту оборотки 73 счета, на 1 мая уже была сумма начисленных процентов, а сейчас удержание происходит на полную сумму (начальное сальдо 73 + начисленные проценты в тек. месяце) Может Вы уже отражали удержание на 3287, 67? Если да, то каким документом? А теперь она удерживается повторно?

    2. Приложение

       Извините, не приложился скриншот к этому комментарию. Дублирую.

14. Мы на УСН и при закрытии месяца у нас 91 не закрывается, только при реформации баланса по концу года

    1. Извините, не знаю нюансов закрытия счетов в бухгалтерском учете. Это уже не относится к ЗУП. Хотя, возможно, если устранить проблема с сальдо по 70 счету, то и это сальдо уйдет.
       Присылайте скриншоты, которые просила в предыдущих комментариях. Постараюсь отвечать максимально оперативно, чтобы решить вопрос сегодня.

15. Нет, полностью мы удержали только в мае, а начисление было уже первое в апреле, но удерживать начали только в мае, поэтому и возникли эти вопросы

    1. Покажите расчетный листок за апрель из ЗУП и проводки по 70 счету за апрель в БП (карточку счета).

16. в апреле проводок по 70 не было, т.к. не удерживали, а только начислили

17. а это карточка 70 за апрель по ней видно что движения по 70 нет, потому что нет удержания

    1. Давайте посмотрим тот «кусок» Карточки счета, который пока Вы не прикладывали на скриншотах: между 1 мая и 31.05. Откуда-то это сальдо должно было взяться на 70 счете. Расчетный листок за Апрель тоже все-таки хотелось бы увидеть.

18. Отправляю карточку

    1. Здравствуйте! Эти данные я уже видела. Т
       Только сальдо на конец сейчас именно такое, какое и должно быть 5 508, 15 — это сумма сальдо по зарплате, которая должна была выплачена 06.06 — и тогда сальдо по 70 счету станет нулевым. Причем данные за Май те же, что и на предыдущем скриноте карточки счета. П значит проблема была в начальном сальдо, т.е. в предшествующем периоде, как я и предполагала.
       Сейчас сальдо на 70 счете ушло. Верно? Или я чего-то не вижу?

19. и расчетный листок

    1. Расчетный листок за Май Вы уже прикладывали, я хотела увидеть РЛ за Апрель, а также всю карточку счета, чтобы сверить все расчеты с расчетными листками.
       Сейчас в карточке по 70 счету неверного сальдо уже не вижу.

Комментарии закрыты.