Проверка начисленных и выплаченных процентов по депозиту на конец года в 1С

1. Добрый день!

   Посмотрите, пожалуйста, обсуждение по подобному вопросу

   Операции овернайт по брокерскому счету в 1С

   Уточните, по начисленные и выплаченным суммам, вопрос в том какой датой отразить в программе? Или то, что сумма указана сразу за несколько дней в отчете?

   По теме
   Как отразить размещение депозита в 1С

2. Начисленные проценты ввожу вручную операцией вручную на 76.09. В 2024 году первый раз оформляли овернайт, поэтому не уверена, что верно отразила начисленные проценты. Операцию вручную оформляла последним днем месяца, делала несколько строк, в которых указывала суммы из выписок по дням . В 2025 решила одной суммой делать начисление за весь месяц. Вопрос как верно разделить переходящее начисление 28.12.24 -09.01.25. Мне кажется я не начислила за 28.12 проценты и уже запуталась как делила в конце года

3. Доходы по депозиту отражаете документом Операции, введенные вручную:
   — Д 76.09 К 91.01.

   Доходы по депозиту отражаете раз в месяц последним числом месяца.
   Считаю, что можно одной суммой за весь месяц.

   Банк предоставляет какой то отчет по начисленным процентам, чтобы можно было выйти на сумму дохода?

   Сумму процентов, причитающихся за каждый месяц действия договора, по формуле:
   Сумма процентов за период = (Сумма депозита *Процентная ставка)/ Кол-во дней в году * Кол-во дней размещения за расчетный период.

   Пример расчета в материале выше.

4. в банке не было возможности выписку сформировать, смотрела в банк-клиенты. Сейчас запросила в банке информацию о начисленных и выплаченных процентах , менеджер сказала рассмотрит запрос. Мне кажется я не внесла вручную сумму начисленных процентов от 28.12.24 44775,35руб.

5. У вас есть сумма за месяц, которую отразили в Операции.
   Так же вы можете проверить все суммы поступления по счету 51 за декабрь.
   Понять на какую сумму у вас разница. Равна эта сумма начисленным процентам за 28.12 или нет.

   Я не могу ответить верное сальдо на 31.12 или нет.

   Кроме того в Операции за 28.12 у вас сумма процентов — 124 651,67, а Депозит овернайт за 28.12 — 44 775,35 (по скрину). Где верная сумма?

   После того как менеджер предоставит данные, вы сможете сверится по сумме и найти разницу.

6. «Кроме того в Операции за 28.12 у вас сумма процентов — 124 651,67, а Депозит овернайт за 28.12 — 44 775,35 ( по скрину). Где верная сумма?» -вот и я запуталась с датами,когда смотрела банковскую выписку. Вроде бы сумма за 28.12 (44775,35) включается в сумму , но как мне кажется нет. Проценты за 28.12.24-09.01.25 составляют 499 631,09 руб. Вручную делала начисление процентов: в январь включила 374 979,42(за период 01-09 января) +124 651,67(за период 29-31 декабря), вроде все верно по общей сумме. На конец декабря на 76 счете должна быть сумма 124651,67? она начислена за выходные дни декабря, но ее выплата будет 09.01

7. Да, на 31.12.24 по счету 76.09 должна быть сумму по процентам начисленным за 28.12-31.12, которая поступила 09.01.

   Менеджер банка предоставил вам отчет уже или еще ждете?

8. банк еще не ответил.

9. Давайте подождем немного, может быть станет ясно, что еще должны доначислить.

10. 24 651.64 должно быть на 76.09
    4 195 028.25 по Дт 76.09
    4 070 376.58 по Кт 76.09 и 9101
    верно? т.е. у меня все-таки ошибка, не внесла начисление в сумме 44 775.35
11. Приложение № 1

    

    За весь период начислено (с 01.01.24 по 28.12.24) — Д 76.09 К 91.01 — 4 070 376,58.
    Получено на расчетный счет — Д 51 К 76.09 — 4 070 376,61.

    За период начислено (с 28.12.24 по 09.01.25) — Д 76.09 К 91.01 — 124 651,67.

    Начальное сальдо на 01.01.24 по счету 76.09 какое? Нулевое?

12. да, начальное сальдо 76.09 нулевое

13. Но мне кажется вы должны были за 2024 не 4 150… начислить, а только 4 070.., а остальное январем 2025.

    Ну , а так, да у вас разница 124 651,67 — 79 876,32=44 775,35, которую нужно будет доначислить. Но это доначисления с учетом до 09.01.25.

    То есть я считаю, что в 2024 начислено и поступило на счет — 4 070 376,58.
    В 2025 — начислено — 124 651,67.

14. почему сумма 124651,64 должна быть начислена в январе, если банк ее начисляет 28 декабря? Эта сумма выплачена в январе , поэтому по банковской справке с строке за 28.12.24 сумма выплаченных процентов -0,00 руб. И Итог у банка: начислено 4195028,25,выплачено 4070376,58 . Получается что я не начислила сумму по дате 27.12-28.12 44775,35

15. Последняя строка период — 28.12.24-09.01.25, отсюда сделал вывод, что это начисление уже 09.01.25.

    Если считать по вашим данным: Начислено 4195028,25 — выплачено 4070376,58 = 124651,64 — сальдо 79 8276,32 = сумма, которую надо доначислить.

16. Здесь немного поправлю:
    За весь период начислено (с 01.01.24 по 28.12.24) — Д 76.09 К 91.01 — 4 070 376,58. — согласна
    Получено на расчетный счет — Д 51 К 76.09 — 4 070 376,61. — согласна ,только копейки не сходятся, 4070376,58
    За период начислено (с 28.12.24 по 09.01.25) — Д 76.09 К 91.01 — 124 651,67.» — эта сумма начислена за период 28.12.24-31.12.24, а день окончания договора и выплаты 09.01.25
    соответственно за весь год начислена сумма 4 070 376,58+124651,64=4195028,22 перепроверю копейки по начислению , но уже понятно что я недоначислила 44775,35

    Как лучше подправить? Так как оформляла один документ операция вручную и вписывала за каждый день начисления , может лучше еще дин документ операция вручную от 31.12.24 и начислить 44775,35

17. Да, достаточно создать одну Операцию только с этой суммой датой 31.12.24.

18. Спасибо. Я уже сдала налог на прибыль, потребуется сдать корректировку до 25 марта чтобы без пени ?

19. Так как доходы были занижены, нужно подать уточненную декларацию по прибыли.

    Занижена сумма выручки прошлого года. Исправление ошибки до подписания отчетности в 1С

    Да, если успеете до срока отчетности, то пени не платите.

20. по ссылке пример с коррректировкой реализации. В моей случае НДС не нужно корректировать. Только прибыль (тк она уже сдана) . А Бухотчетность перезаполнить, она еще не сдана. Попробую на копии базы корректировку оформить .

21. В вашем случае только прибыль, это общий пример 🙌

Комментарии закрыты.