ЗАЙМ сотруднику и возврат займа

Индивидуальную консультацию запросил Наталья Н.

Ответственный за ответ: Горшенина Ольга (★9.87/10)

Добрый день! Работаю в программе ЗУП ( не КОРП) редакция 3.1 (3.1.34.40). У нас сотрудник взял займ, большой, в этом месяце вернул часть займа тремя платежами. Перечислял со своего счета на счет организации, безналичный расчет. Отразила это документом Погашение займа сотрудником ( три документа, см скрин 1). При формировании Отчета по займам ( см скрин 5)в столбике Погашено займа суммы , которые сотрудник вернул , проходят. В столбике Начислено процентов тоже все верно — столько же у меня получается расчетным путем ( см скрин 3). Но при формировании документа Начисление зарплаты и взносов на вкладке Займы сумма начисленных процентов почему то другая ( см скрин 2) ( возможно , без учета погашенных сумм). И расчет матвыгоды и НДФЛ с матвыгоды в этом документе тоже не соответствует тому, что я рассчитываю в экселе с учетом погашенных сумм ( см скрин 4). А в расчетном листке суммы матвыгоды совсем другие ( см скрин 6). Я не пойму , как мне действовать с процентами и матвыгодой в документе Начисление зарплаты и взносов — нужно их править руками на мои расчетные или нет?

Метки вопроса: Займы
Все комментарии (5)

  1. Здравствуйте!

    1. Проценты и мат.выгода рассчитываются и в документе «Погашение займа сотруднику» и в документе «Начисление зарплаты и взносов». Только в документе «Погашение займа сотруднику» суммы мат.выгоды не видно, она проходит по регистрам. Поэтому в «Расчетном листке» мы видим общую сумму за месяц, а в «Начислении зарплаты и взносов» — только кусочек.
    2. Проверьте в разделе Настройка — Редактирование законодательных значений какой размер «Ставки рефинансирования». Должно быть 18%. И вся мат.выгода должна считаться за месяц с учетом этой ставки. Поэтому документы «Погашение займа» нужно перепровести.

    Если не будет получаться расчет, то пришлите скриншот документа «Договор займа сотруднику».

    1. Здравствуйте!
      Проверила настройки — было 18 % , скрин прикладываю. Но перепровела документы «Погашение займа», ( скрин Отчета тоже прилагаю), так как мой сотрудник брал займ под 8% , Расчет процентов должен происходить по этой ставке вот по такой формуле =Остаток суммы *8%/365*кол- во дней в месяце ( так я и считаю в экселе табличке, скрин 3), в Отчете по займу верно расчет %. Прикладываю скрин вкладки Займ из Документа Начисление зарплаты и взносов и скрин Расчетного листка. В расчетном листке проценты стали отражаться верно. А мат выгода все равно нет. Сотрудник брал займ в ноябре 2024 года, тогда ставка была 21 %, он брал под 8 %. Сравниваю эти две ставки . В эксель табличке считаю по такой формуле =Остаток суммы займа *(21%*2/3-8%)/365*кол- во дней в месяце. Скрины с моими результатами прикладываю ( скрин 4)Скрин Договора займа прилагаю…Что делать?

      1. Здравствуйте!
        По правилам расчета мат.выгоды с займов мы сейчас берем наименьший из двух процентов ЦБ: действующий на момент выдачи займа или же на конец текущего месяца. Получается, что для расчета в июле мы должны взять ставку ЦБ не 21%, а 18%.

        Тогда формула получается такой:
        Остаток суммы займа *(18%*2/3-8%)/365*кол- во дней в месяце.

        У меня ручные расчеты совпали с результатом, который вы видите в «Расчетном листке». Суммы мат.выгоды получились такими:
        1. На 04.07.2025 — 9214,54 руб.
        2. На 10.07.2025 — 13493,04 руб.
        3. На 11.07.2025 — 2194,05 руб.
        4. На 31.07.2025 — 43398,72 руб.
        Итого = 68 300,35 руб.

        Проверьте пожалуйста свою формулу расчета на 11.07.2025. Там очень большая сумма получилась. Как будто не за 1 день подсчитано, а за другое количество дней.

         1

        1. Большое спасибо! Да, действительно я ошиблась со ставками ( и от 11 июля тоже).Спасибо , все получилось правильно!

          1. Пожалуйста! Очень рада, что ручные расчеты совпали с программными! 🌺🌺🌺

             1

Комментарии закрыты.

Похожие вопросы

  1. Аннуитетные платежи ЗАЙМ СОТРУДНИКУ Добрый день. Помогите, пожалуйста, разобраться откуда в расчетном листке берутся !такие! суммы погашения процентов по займу (см. скрин). Сотруднику выдан…
  2. Займы выданные 1С:Предприятие 8.3 (8.3.18.1563) Зарплата и управление персоналом, редакция 3.1 (3.1.18.119) Добрый день! В компании выдаются ПРОЦЕНТНЫЕ займы сотруднику. По условиям…
  3. Погашение займа сотрудником Выдан процентный займ сотруднику. Погашение происходило из зарплаты (дата зарплаты 10 июля за июнь). Зарплата еще не рассчитана. Сейчас сотрудник…
  4. Вопрос по займам и мат.выгоде Здравствуйте, как вручную поправить сумму мат.выгоды? У сотрудника был займ, на 02.06.2025 сумма займа 289032,24. И он отдаётся полностью погашенным…

Статьи по этой теме

  1. Расчет матвыгоды при погашении займа внутри месяца Сотрудник в феврале частично погасил заём. Ставка ЦБ РФ на дату погашения займа – 9,5%, на конец месяца – 20%.…
  2. Удержание займа в аванс или в межрасчет - как настроить в ЗУП 3.1  Сотрудник, у которого есть заём, уходит в отпуск до конца месяца. При расчете зарплаты сумма к выплате у него нулевая…
  3. С 2024 года опять считаем НДФЛ с матвыгоды по займам 31 декабря 2023 года заканчивается срок освобождения от НДФЛ доходов в виде материальной выгоды, предусмотренного п. 90 ст. 217 НК…
  4. Учет материальной выгоды по жилищным займам в ЗУП 3.1 Работнику в январе выдан беспроцентный жилищный заем. В марте сотрудник предоставил уведомление о праве на имущественный вычет и справку из…