Здравствуйте, директор получил займ от ООО «ПОТОК.ДИДЖИТАЛ», ИНН 9701046627, https://b.potok.digital/login. По полученному займу рассчитывались с ООО «ПОТОК.ДИДЖИТАЛ». И, как выяснилось, этот «ПОТОК.ДИДЖИТАЛ» брал займы у физлиц, и не ему, а нам надо исчислять НДФЛ, перечислять в бюджет и сдавать отчеты 6-НДФЛ за физлиц, предоставивших займы «ПОТОКУ».
Пришло требование из налоговой. Мы не сдали 6-НДФЛ за физлиц и не перечислили налог?
Скажите, пжл., у Вас есть практика по работе с ООО «ПОТОК.ДИДЖИТАЛ» по формированию 6-НДФЛ. Я понимаю, мне надо сдавать квартальные уточненки по 6-НДФЛ, куда вгонять еще физлиц «ПОТОКА», которым начислить НДФЛ с процентов. Надо ли это делать в 1С или в какой-то отдельной программе и отправить в ФНС. Надо ли запрашивать данные для 1С в «ПОТОКЕ», данные в электронном виде по физлицам?
Добрый день!
Практики с ПотокомДиджитал нет.
Алгоритм получается такой же
Займы от учредителя в 1С 8.3 Бухгалтерия
Чтобы выплаченный доход и НДФЛ с него отражались в 6-НДФЛ, нужно будет оформить документ Операция учета НДФЛ в разделе Зарплата и кадры — Все документы по НДФЛ.
Полагаю, что все можно сделать в 1С, отдельная программа не требуется.
Значит нужно сделать сейчас начисления и подать уточненные расчеты по 6-НДФЛ.
Уточните, для чего запрашивать в Потоке данные по физлицам?
Дополнительно по теме.
На сайте платформы есть информация для заемщиков.
Плюс есть контакты тех. поддержки, которая соориентирует по ситуации.
И похоже данные о физ. лицах тоже есть в наличии — в ЛК заемщика. Проверьте, пожалуйста.
Отчитывается организация, поэтому все в своей программе делает. Это общий отчет 6-НДФЛ.
У платформы есть свой модуль для подготовки отчетности по НДФЛ. Надо посмотреть, что он из себя представляет. Тогда будет понятно, как лучше процесс организовать.
Возможно, из него выгрузить и себе загрузить. Поделитесь, что там увидите. Тогда решим, как лучше в 1С.
—
как происходит уплата налогов?
Поскольку в качестве инвесторов могут выступать физические, юридические лица, а также ИП, по налогам возможно две ситуации:
В случае если среди кредиторов есть инвесторы-физические лица, то заемщик выступает в качестве налогового агента и уплачивает в налоговую НДФЛ за таких инвесторов.
Инвесторы — юридические лица и индивидуальные предприниматели уплачивают налоги самостоятельно, заемщику при этом никаких действий предпринимать не нужно.
Сумма налога для каждого платежа рассчитывается автоматически в день оплаты и отображается в таблице “Поступившие платежи” в личном кабинете заемщика.
С 2023 года налоги уплачиваются на Единый Налоговый Счет в налоговый период.
—
как оформлять полученный заем в своей бухгалтерской системе?
Мы предлагаем вести учет займа общими проводками на одного контрагента ООО «Поток.Диджитал» согласно правилам бухгалтерского учета без разбивки данных по каждому инвестору в вашей базе . Данный способ исключает ошибки от неправильного использования обработки, а отсутствие большого количества инвесторов и операций снижает загруженность информационной базы.
По вопросам, связанным с учётом займа, вы всегда можете обратиться по следующим каналам связи: электронной почте …
—
как подготовить налоговый отчёт по полученному займу?
В случае если среди кредиторов есть инвесторы-физические лица, то заемщик выступает в качестве налогового агента, уплачивает в налоговую НДФЛ и сдает ежеквартальную отчётность 6-НДФЛ за таких инвесторов.
Наша платформа предоставляет специальный модуль для формирования готовой отчетности для электронной сдачи в налоговую за каждый период. Данный модуль доступен в личном кабинете – раздел «отчетность НДФЛ».
По вопросам, связанным с формированием отчета, вы всегда можете обратиться по следующим каналам связи: …
—
где скачать документы по займу?
После оформления займа заемщику в личном кабинете доступны следующие документы:
Инвестиционное предложение – раздел “Инвестиционное приложение” в карточке займа;
Индивидуальные договоры займа, заключенные с инвесторами платформы – раздел “Договоры с инвесторами” в карточке займа;
Свободный график платежей – в конце странице под таблицей “Поступившие платежи” в карточке займа.
Общая документация платформы доступны по ссылке: https://www.potok.digital/documents
Судя по тексту выше по учету предлагают так.
Основная сумма:
Д 51 К 66 Поток
Д 66 Поток К 51
Проценты:
Д 91.02 К 66 Поток
Д 66 Поток К 51
А расчеты с физлицами только в учете НДФЛ с детализацией.
Раз еще нужно НДФЛ удержать, значит
Д 76 Поток К 68.01.1
Д 66 Поток К 76 Поток
или сократить до — так думаю, оптимально будет
Д 66 Поток К 68.01.1
потом
Д 68.01.1 К 68.90
Надо еще документы посмотреть. Может платформа свою комиссию берет.
Тогда еще
Д 91.02 К 76 Поток
Д 76 Поток К 51
или может зачет
Д 76 Поток К 66, меньше платить на эту сумму по займу.
Напишите, есть ли комиссия, чтобы со схемой учета определиться.
Спасибо за ответ, в понедельник буду заниматься, о результате доложу.
Здравствуйте. На сайте ПОТОКА загрузил поквартально (2,3,4кв.2023 и 1,2кв.2024г.) свои отчеты 6-НДФЛ в формате, как отправлял в налоговую. Они мне сбросили свои отчеты. Записал видео, так проще видно, что я делал. На какую почту отправить видео? Скажите пжл. как мне загрузить отчеты ПОТОКА в 1С, для того, хотя бы, чтобы посмотреть, что ни мне прислали. Годовой от Потока- прилагаю.
Судя из полученного файла (я взял годовой) у них нет номера корректировки. Значит или в этом файле вместо НомКорр=»0″ ставить НомКорр=»1″ и отправлять или все-же загрузить в 1С и потом из 1С выгрузить для отправки.
Ну и тема конечно, это начисление и отражение по счетам. Совершенно согласен с Вашими проводками, но думаю их делать бухгалтерскими справками, поквартально, итоговыми суммами?
Так точно! Сделал копию, туда загрузил в разделе Регламентированные отчеты файл от ПОТОКА, получил отчет, прилагаю в другом формате (тут корректировку ставил я). Отправил ответом по почте.
Уважаемая Мария! Преклоняю колени перед Вами! Вы бьете в точку, даже по теме для вас новой, это восхищает!
Материалы изучим.
Здравствуйте, Вы уж извините, что вас подгрузил вопросиком, но может это вам пригодится в вашу копилку практики.
Думаю, как начисления НДФЛ по процентам отразить в 1С за 2023г. и 2024г. чтобы их потом увидела в 1С декларация 6-НДФЛ. Тут есть «заковыка» Например: Пытаюсь понять, с какой суммы должен начисляться НДФЛ с процентов? Например, как с суммы процентов 3001,53р. начислен НДФЛ- 220р? А в декларацию у них попадает с дохода их физлиц- 1598,22 р. НДФЛ- 220р. Историю начисления НДФЛ от ПОТОКА- прилагаю. Свою первичную декларацию и Уточненку от ПОТОКА отправлю по почте. Пока взял паузу, отправил вопрос в «Мое дело», как получу ответ, вам перешлю. Конечно, я ПОТОК проверять и править не буду, тут просто надо понять их действия. Ну и конечно хотелось бы максимально прощен эти начисления отразить у себя.
Для того, чтобы отразить НДФЛ по процентам в 6-НДФЛ оформите документ Операция учета НДФЛ в разделе Зарплата и кадры — Все документы по НДФЛ. Сумму НДФЛ в документе можете указать любую, автоматического расчета нет.
Сумма дохода отразится в Разделе 2, увидеть это можно через Расшифровку строк 120,140.
Операция учета НДФЛ в 1С 8.3: как заполнить
На сумму НДФЛ выйти не удалось.
Получается, что сумма НДФЛ равна разности:
Итоговый платеж — (Основной долг + проценты) = НДФЛ.
Чтобы не возиться с каждый начислением процентов, можете выполнит Операцию раз в месяц на общую сумму, тк в 6-НДФЛ доход отражается помесячно.
Ждем вместе с вами информацию)
Имеет смысл еще в тех поддержку Потока написать.
Они скорее всего такие вопросы получают на регулярной основе и смогут сразу пояснить, как и что.
Т.е. по этой схеме действовать
По вопросам, связанным с формированием отчета, вы всегда можете обратиться по следующим каналам связи: …
Здравствуйте, получил ответ из техподдержки. Еще жду от Мое дело.
Операция учета НДФЛ за 2023 год, надо отразить в 2023 году,
по крайней мере 31.12.2023г., что конечно не хочется делать, т.к. 2023 год- закрыт для редактирования?!
С учетом ответа тех поддержки вам стали суммы понятны, где были вопросы, как они рассчитаны и по какой причине такие.
Сошелся теперь расчет по математике?
Нет, открывать закрытый период не надо.
В документе Операция учета НДФЛ — Дату получения дохода укажите, например 31.12.23. Так укажите в закладке Доходы, Исчислено.., Перечислено по всем ставкам — поле Месяц налогового периода (но тут надо понять когда перечислили, если перечисляли), проводите документ.
Формируете 6-НДФЛ за 2023, сумма процентам отразится в ней в Разделе 2.
Здравствуйте. Еще написал в техподдержку, потом отправлю ответ вам….
Теперь обо мне. Спасибо за ответ, я как раз об этом думал, как мне отражать суммы, чтобы попали в будущие декларации 6-НДФЛ.
Теперь о другом. Сделка с Потоком закрыта в июне 2024г., всё нашло отражение в учете, за исключением НДФЛ с процентов, которые они выплатили 552 физлицам и что начала ковырять налоговая у нас. Уточненки все заполнены на сайте ПОТОКА и в 6-НДФЛ за 2023г. попали эти 552 физлица, декларация 1107 листа.
Я у себя хочу сделать:
1) отправить 5 уточненок 6-НДФЛ, созданные в ПОТОКЕ, 2,3,4. кв.2023 и 1,2 кв. 2024г.
Сделать 30.07.2024г. операции вручную на полную сумму исчисленного НДФЛ (только на сумму НДФЛ) за 2023 -2024г- 12864р.:
2) 91.02- 66.04 начислен НДФЛ с процентов (только сумма НДФЛ)
3) 66.01- 68.01.1 Удержан НДФЛ с процентов (только сумма НДФЛ)
4) 68.01.1 — 68.90 Корректировка ЕНС.
И
5) Сделать 30.07.2024г. две Операции учета НДФЛ где поставить даты 31.12.2023 и 30.06.2024г., (о чем вы описали выше).
Как-то отлеживается такой вариант.
Здравствуйте, прилагаю ответ из МД и Техподдредки ПОТОКА. Как «добросовестные налогоплательщики» мы провели работу, чтобы разобраться в ситуации. После отправки уточненных отчетов в налоговую, если у налоговой будут вопросы, прилажу письмо МД и ПОТОКА. Далее пусть они разбираются с ПОТОКАМ и его округлениями.
Мой план действий из 5 пунктов (предыдущее письмо), конечно жестковат, но думаю это позволит и в налоговую отчитаться и в учете урегулировать цифры. Жду ваше мнение и вперед, в отпуск хочу, на рыбалку!
Письмо из Мое дело
Письмо из Техподдержки ПОТОКА
Сергей, большое спасибо за полезный и новый материал!
С вашем алгоритмом согласна.
В п.5, если уточненки по 6-НДФЛ выгружены из Потока, то конечно за каждый месяц отражение НДФЛ создавать не надо, можете все единой суммой отразить.
Удачной рыбалки!
Сергей, в тех поддержке Потока еще уточните, пожалуйста, по поводу информации для подготовки 2-НДФЛ.
Есть ли такая выгрузка.
6-НДФЛ у нас в общих суммах. 2-НДФЛ детальная.
Надо понять, можно ли как-то из их контура такие данные сформировать и сдать в ИФНС.
Не заполняя у себя по каждому физ лицу разбивку.
За 2023 должно уже у них быть в наличии, если есть.