С 1 июля 2022 заработала платформа «Знай своего клиента»

Источник: Сообщение Банка России

Информация для: бизнеса

К сервису ЦБ РФ «Знай своего клиента» подключились все банки. C 01.07.2022 они могут получать от Банка России сведения о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций относятся конкретные юрлица и ИП. На основании этой информации банки будут определять режим работы с каждым клиентом.

Все организации и ИП сервис разделил на три группы риска:

• низкий — зеленый цвет;
• средний — желтый;
• высокий — красный.

Отсюда и название — «банковский светофор».

Операции клиентов из «зеленой» группы банки обязаны проводить беспрепятственно.

По операциям «желтых» клиентов банк запросит документы и пояснения. После анализа полученной информации будет приниматься решение: провести операцию или заблокировать.

Клиентам из «красной» группы банк запретит проводить почти все операции, за небольшим исключением: бюджетные и кредитные платежи, зарплата и др. При этом включение компании (ИП) в группу высокого риска можно обжаловать.

Информация сервиса «Знай своего клиента» для банков рекомендательная. Окончательную оценку о добросовестности своих клиентов они будут присваивать самостоятельно.

См. также:

• С апреля 2022 года действует новая инструкция ЦБ РФ об открытии, ведении и закрытии банковских счетов
• Основания для блокировки счетов и операций по Закону N 115-ФЗ
• Обжалование отказа банка в проведении операции, в открытии счета

Помогла статья?

Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 8 дней бесплатно

E-mail

Пароль будет выслан на указанный email