Был выдан займ в декабре 24г. сотруднику с условием договора удержание из заработной платы, два месяца (декабрь*24г и январь*25г) были произведены удержания из з/п. Тут сотрудник решает , что он хочет для банковской истории получать больше доход на карту и вносить деньги в кассу . В феврале он был против удержания из з/п , соответственно удержаний не произошло, но и в кассу он не внес деньги. Февраль в расчетном листочке просто без мат.выгоды. В марте он вносит деньги в кассу, но теперь программа пытается этот займ удержать в расчете заработной платы. Изменить договор с другим условием не могу, так как нет такой функции. Подскажите как выйти из положения , и что сделать далее? первоначально договор был с пометкой в течение срока, пыталась сделать по окончании срока , теперь я должна сотруднику, так как по условию договора не должна была удерживать из зп
Все комментарии (23)
Комментарии закрыты.
Здравствуйте!
Мы получили Ваш вопрос! Куратор займется подготовкой ответа для Вас в понедельник. Если вопрос срочный и не терпит отлагательства, напишите об этом в комментарии. В этом случае постараемся ответить оперативно!
Прошу помочь в кратчайшие сроки, так как с понедельника уже новое начисление заработной платы за июль .
На основании «Договора займа» можно создать «Изменение условий договора займа сотруднику». В документе установить флажок «Предоставляется отсрочка» и в качестве месяца установить «Ноябрь 2028 г.». Тогда в «Начислении зарплаты и взносов» колонка «Погашено основ.долга» заполняться не будет.
В поле «Изменяется с» выбрать дату, начиная с которой изменения будут действовать.
Мат. выгоду по сотруднику следует начислять и НДФЛ с нее удерживать. Мат.выгода — это доход сотрудника за пользование заемными средствами. Если в текущем «Начислении заплаты и взносов» произвести расчет, то программа рассчитает мат.выгоду за все «пропущенные» месяца.
В ноябре 2028 г. в документе «Начисление зарплаты и взносов» в колонку «Погашено основ.долга» попадет вся оставшаяся сумма по займу, которая к тому времени не будет еще погашена.
Добрый день! Сейчас сделала как вы посоветовала, и с марта пересчитала вкладку займ. Теперь за работником долг. А можно ли оставить всё так как было первоначально вкладку займ оставить пустой , или её обязательно нужно пересчитать.
Если я сделаю групповую обработку , как мы пересчитывали 24 год, она будет верной
?
Добрый день!
А зачем вы трогаете декабрь и январь? Насколько я поняла вы же произвели по ним расчет по мат.выгоде и удержали рассчитанные суммы по основному долгу. И все изменения начинаются с февраля. Или это не так?
у меня два таких человека , один с октября, другой с февраля.
Сейчас сделала как вы посоветовала, и с марта пересчитала вкладку займ. Теперь за работником долг. А можно ли оставить всё так как было первоначально вкладку займ оставить пустой , или её обязательно нужно пересчитать.
Насколько я понимаю долг после сделанных вами изменений возник из-за начисленного НДФЛ по мат.выгоде.
По правилам мат.выгода начисляется ежемесячно. Чисто технически программа позволяет в прошлых месяцах оставить вкладку «Займы» пустой и всю мат.выгоды и НДФЛ с нее за весь период начислить в текущем «Начислении зарплаты и взносов» (писала об этом в первом сообщении). Однако насколько это будет правильно с точки зрения учета по НДФЛ и какие пояснения по такой схеме вы будете приводить при проверке налоговой — решать вам. В любом случае начисление мат.выгоды за прошлые периоды приведет к тому, что появится доход по мат.выгоде и НДФЛ с нее. По хорошему потребуется подать корректировку по 6-НДФЛ за прошлые периоды, чтобы показать доход по мат.выгоде и исчисленный НДФЛ с него. Удерживать НДФЛ вы все равно сможете только с текущих выплат.
всё еще не сильно понятно, верно ли программа считает мат.выгоду по этим моим сотрудникам , если вносится возврат займа самим сотрудником не первого числа и не в конце месяца, а с 8 по 10. как правильно считать. не выхожу на суммы , что считает программа и дает в расчетный листочек
Здравствуйте!
Можем на примере одного сотрудника посмотреть расчет. Для этого пришлите пожалуйста:
1. В формате pdf «Расчетный листок» по сотруднику за месяц, в котором считаете мат.выгоду
2. В формате pdf отчет «Займы сотрудникам» (Зарплата — Отчеты по зарплате), чтобы конечная дата включала месяц, за который рассчитывается мат.выгода
3. Скриншот документа «Погашение займа» в этом месяце. Если их несколько, то все документы приложите пожалуйста.
И еще пришлите скриншот документа «Договор займа сотруднику», если пример рассматриваем по другому сотруднику (не по тому, которому прикладывали вначале скриншот «Договора займа сотруднику»).
приложение № 5 (личная информация , нужно удалить)
Выслала вам договор, погашение займа, расчетные листочки, и отчет по остатку займа
Здравствуйте!
По мат. выгоде по займам действует правило — для расчета берется наименьший из двух процентом: действующий на дату заключения договора по займу или на конец текущего месяца.
В вашем случае с сентября по ноябрь 2024 г. для расчета берем процент, действующий на дату заключения договора — 18%.
В сентябре расчет получается следующим:
8 000 000 (остаток займа на 30.09.2024) * (2/3 * 18 / 100) / 366 (кол-во календ.дней в году) * 21 (количество дней использования займа с 09.09.2024) = 55081,97 руб.
В октябре расчет будет с 1 по 4 октября (до «Погашения займа сотруднику) и с 5 по 31 октября (после «Погашения займа сотруднику):
1) 8 000 000 (остаток займа на 01.10.2024) * (2/3 * 18 / 100) / 366 (кол-во календ.дней в году) * 4 (количество дней использования займа до 04.10.2024) = 10491,80 руб.
2) (8 000 000 — 150 000) (остаток займа на 31.10.2024) * (2/3 * 18 / 100) / 366 (кол-во календ.дней в году) * 27 (количество дней использования займа до 31.10.2024) = 69491,80 руб.
Итого за октябрь = 10491,80 + 69491,80 = 79 983,60 руб.
За ноябрь расчет неверный. Как будто в два раза увеличенный.
Пришлите пожалуйста скриншот документа «Начисление зарплаты и взносов» за ноябрь. Интересует вкладка «Займы». Интересуют все значения в колонках в строке по сотруднику.
По поводу приложенных файлов не переживайте. Они видны только вам и кураторам.
вкладка займ за ноябрь 24г
В «Начислении зарплаты и взносов» все хорошо.
Давайте проверим тогда регистр накопления «Учет доходов для исчисления НДФЛ». Пришлите пожалуйста в Word-ком файле данные этого регистра по сотруднику.
Чтобы перейти к регистру нажимаете Shift+F11, вставляете ссылку на регистр — e1cib/list/РегистрНакопления.СведенияОДоходахНДФЛ и нажимаете «Перейти». В регистре в поле для Поиска набираете Фамилию физ.лица.
Ограничьте данные 2025 годом. Для этого справа вверху нажмите Еще — Установить период и задайте период.
Для вывода данных нажмите Еще — Вывести список. Скопируйте и вставьте данные в Word. В Word-е ничего дополнительно не делайте, не подгоняйте ширину колонок так, чтобы они помещались на листе. Просто сохраняйте файл в таком виде.
Добрый день! Простите, не могла выслать данные сразу. Высылаю вам регистр накопления «Учет доходов для исчисления НДФЛ». по Виннику Д.Н.
Здравствуйте!
По регистру видно, что в ноябре мат.выгода расчитана верно. Можно это проверить по схеме расчета, которую я привела выше. Однако в «Расчетном листке» из-за того, что вы видимо удаляете рассчитанную мат.выгоду из документа «Начисление зарплаты и взносов», данные отражаются неверно.
Например, в документе «Погашение займа сотруднику ТДZT-000003 от 02.11.2024» рассчитана мат.выгода за период с 5 по 31 октября = 69491,80 руб. и мат.выгода за ноябрь за период с 1 по 2 ноября = 5147,54 руб. В данных по НДФЛ эти суммы проходят по одному разу. Однако сумма за октябрь = 69491,80 руб. попадает и в октябрьский и в ноябрьский «Расчетный листок». Можно написать об этом разработчикам — v8@1c.ru . Однако не уверена, что они признают это ошибкой. Ведь обычно в программе действуем по следующей схеме. Если сотрудник в течение месяца вносит суммы по займам, то регистрируем их документом «Погашение займа сотруднику». А в конце месяца в документе «Начисление зарплаты и взносов» рассчитывается мат.выгода на последнее число месяца. Т.е. за период со следующего дня после последнего «Погашения займа сотруднику» и до последнего числа месяца производится расчет мат.выгоды. В этом же документе рассчитывается НДФЛ с этой мат.выгоды. И тогда проблем в «Расчетном листке» по отображению сумм мат.выгоды по месяцам не возникает.
Сейчас суммы начисленной мат.выгоды вы можете проверять не в «Расчетном листке», а в отчете «Подробный анализ НДФЛ по сотруднику» (Налоги и взносы — Отчеты по налогам и вносам). Суммы по мат.выгоде можно будет увидеть в строках со ставкой 35%.