Учет оплаты розничными покупателя через платежные системы в 1С

1. Здравствуйте!

   Уточните, пожалуйста, конкретнее, что и с чем сверять и для каких целей.

   В ОСВ бух учет, там информации по УСН нет. ОСВ по какому счету интересует. В связи с чем такой вопрос возник.

   УСН доходы, УСН доходы-расходы? С НДС, какая ставка, без НДС?

   С учетом этих моментов подробнее опишите ситуацию на примере.

2. Мария, я только начинаю разбираться с торговлей. УСН(Д-Р). без НДС. Хочу понять, как проверить правильность отражения операций по кассе (нал/безнал), так как есть 57.01 ( инкассация) 57.03 — платежные карты. Зачисление по ним на р/с с разных банков в разные сроки происходит. Есть возвраты покупателям. Отсюда вопрос- как что и с чем можно сверится.

3. выгрузила закрытые смены из ККТ — общая сумма = 90,01. Но как проверить КУДиР? чтобы не потерять суммы

4. Что с чем проверить надо поконкретнее.
   Потому что УСН сам по себе.
   Бух учет сам по себе.
   И связи между ними нет.
   Зачем сверять 90.01 и КУДиР, чтобы что.
   По какой причине суммы могут потеряться. Потому что, что произошло.
   Надо нам как-то сузить проблематику, чтобы под нее подобрать проверку.

5. Давайте полный цикл операций соберете в файл word.
   Как заполнены документы, какие движения они сделали по всем вкладкам.
   И пока будете делать, уже идеи какие-то появятся, что хотите.
   Их по ходу добавите. Так и сформулируем или поймем, что все ок и не требуется доп проверка.

6. Видимо, я поняла. В КУДиР садятся суммы с 50 и 51 счета. Но т.к. наш банк зачисляет полную сумму и отдельно снимает комиссию, а по др плат системам это одним документом (Дт51-Кт57.03 и Дт91.02-Кт57.03 на сумму комиссии). вот тут нет возможности быстро сверить по ОСВ 51.

   1. Да, может быть, например, так.
      Продали на 120 руб. Комиссия эквайера 20 руб.
      Зачислят 100 руб. Комиссию сразу удержат.
      Д 51 будет 100 руб.
      Доход в КУДиР будет 120 руб.

      Поэтому надо понимать, в чем проблема, чтобы что-то сверять )
      БУ и УСН можно сказать несравнимы.

      1

7. да, я хотела сделать плюс минус по оборотам и выйти на кудир. Но не тут было))) зачисления от экваейров в разные сроки еще при этом.

   1. Это точно — не тут-то было )
      Для контроля можно смотреть, что 57 сальдо не имеет.
      Гипотетически 90.01, если все оплачено, должно сойтись с КУДиР.
      Но может быть, что отгрузили 31.01, о оплата от банка зачислена 01.02.
      Поэтому тоже так себе проверка, плюс минус километр…

      Вы пока только начинаете с этим направлением работать. Поэтому такие вопросы.
      Надо хотя бы 1 квартал закрыть. И уже картина сложится с учетом того, что в вашем учете есть.
      Нащупаете как раз тот вариант, что подходит.

      1

8. У нас один оператор платит за минусом комиссии, но в платежке указанна сумма комиссии и программа создает Дт51 — Кт57.03 — 18000руб и Д91.02 -Кт 57.03 — 1000 руб. В КУДиР попадает в доход=19000руб , и в расход 1000 руб. согласна. А как быть с таким оператором- Они нам платят за минусом своей комиссии. в платежке нет суммы комиссии. Программа создает Дт51 — Кт57.03 . По итогу месяца выставляют акт на общую сумму, указывают сумму комиссии и сколько по факту к перечислению. На сумму комиссии выставляют УПД. Какими документами проводить?
   ОСВ по 57,03 счету в разрезе операторов — дает красным. Наш банк Тинькофф. Тоже является операторов

9. А как быть с таким оператором- Они нам платят за минусом своей комиссии. в платежке нет суммы комиссии.

   Уточните, пожалуйста, а по договору с этим оператором какие условия?
   Размер (какой процент) комиссии? Момент ее взыскания?

   Как образовались минусы на 57 счет? Двойным нажатием на красные суммы в ОСВ откройте карточку посмотрите из-за чего образовался минус.

10. В договоре указано, что % зависит от способа платежа(банковские карты- 2,5%/ СБП-0,9%). В договоре не указан момент взыскания, но я просчитала по дням — сумма зачисленная на наш р/с совпадает с суммой указанной в акте. Естественно просчитать какая сумма по каким тарифам считалась возможности нет.
12. Приложение № 1

    

    Приложение № 2

    

    Сформируйте карточку с большим периодом, что бы было видно в какой момент возник минус. Скорее всего где-то отсутствует Отчет о розничных продажах, т.е. нет дебета 57 счета, поэтому минус.

    Отчет о розничных продажах проводки:
    Д 62.Р К 90.01.1 Реализация услуг
    Д 57.03 К 62.Р Реализация в розницу: учтена оплата платежной картой

    Документ Поступление на расчетный счет, Вид операции: Поступление по платежным картам, проводки:
    Д 51 К 57.03 поступили денежные средства
    Д 91.02 К 57.03 комиссия удержана

    Как быть с платежными системами, которые отчет по комиссии предоставляю в конце месяца.

    Например: Отчет о розничных продажах на сумму 19 000 руб.
    Д 62.Р К 90.01.1 — сумма 19 000, Реализация услуг
    Д 57.03 К 62.Р — сумма 19 000, Реализация в розницу: учтена оплата платежной картой

    Документ Поступление на расчетный счет
    Д 51 К 57.03, сумму 18 000, поступили денежные средства.

    В конце месяца когда получите акт от платежной системы, сделайте документ Операции — Операции, введенные в ручную — Создать — Операция, проводка
    Д 91.02 К 57.03 сумма 1000 рублей

    Добавляете запись в КУДИР. Еще — Выбор регистров — Регистры накопления — Книга учета доходов и расходов (раздел 1) — подробнее на скрине

13. Отчеты по розничным продажам проведены все. Проверяла с сайтом ККТ (делала выгрузку за весь период) сравнивала с сч. 62Р По моему пониманию- Платежная система (Монета) получает от нас деньги и зачисляет на счет Т_банка. Получается, что ручной проводкой надо закрывать внутри 57.03 между банками?

14. Платежная система (Монета) получает от нас деньги и зачисляет на счет Т банка.

    Подробнее расскажите о движении денег.
    Эквайер Платежная система туда получаете деньги от покупателей? Затем Платежная система переводит вашу выручку на Т-банк или как то иначе?

15. Документ поступление на р/с Дт 51 (банк Тинькофф — наш банк) — Кт 57.03 (Оператор ООО Монета или ООО Пэй Энджин)
    Отчет о розничных продажах:
    Дт 62Р Кт 90.01 — 1000 руб.
    Дт 57.03 (банк Тинькофф) Кт 62Р — 800 руб.
    Дт 50.01 Кт 62Р
16. Приложение № 1

    

    Теперь понятно почему минус:
    Д 51 Т Банк К 57.03 Плат.система
    Д 53.03 Б Банк К 62.Р

    То, что сейчас накопилось, да закройте ручной операцией Операции — Операции, введенные в ручную — Создать

    А следующие операции делать так:

    В Отчете о розничных продажах получается на вкладке Безналичная оплата Вид оплаты с Плат. системой
    Д 62.Р К 90.01.1
    Д 57.03 Плат. система К 62.Р

    Документ Поступление на расчетный счет, Вид операции: Поступление по платежным картам банковский счет Т Банка, а плательщик Плат. система, проводки:

    Д 51 Т Банк К 57.03 Плат. система, поступили денежные средства

17. Екатерина, спасибо большое. Но я остановлюсь на ручных закрытиях 57.03 Т.к. еще сложнее в банк поступлениях менять и подбирать каждый раз плат систему. У нас по 50+ мелких приходов каждый день .

18. Рената, поняла, тогда как удобнее в работе для вас.

    Тут тогда еще посмотрите, как сможете контролировать каждую платежную систему, что она все деньги вам отправила.

19. А как тут проконтролируешь? Из ККТ загрузка идет без разбивки по системам, или как то можно?

20. Если в отчете о розничных продажах указывать платежную систему, т.е. проводка Д 57.03 Плат. система К 62.Р, а зачет поступление Д 51 Т Банк К 57.03 Плат. система, то сразу понятно сколько денег платежная система вам должна перечислить.

    Если как сейчас у вас, то надо выработать свою систему контроля, подумать как будете отслеживать сколько денег вам платежка должна.

    Вы создаете отчет о розничных продажах через доп. обработки и в них автоматически проставляется Т Банк. Руками, я понимаю, указывать вам трудозатратно. Может уточнить у тех. специалистов, есть ли возможность чтобы при загрузке обработка определяла по какой платежке рассчитался покупатель.

    1

21. Екатерина, спасибо большое

Комментарии закрыты.