Определение даты для расчета процентов по договору займа в 1С

Вопрос задал Оксана З.

Ответственный за ответ: Корчагина Светлана (★9.92/10)

Добрый день, подскажите пожалуйста, каким числом правильнее рассчитывать % по договору займа:
01 07 23 – сняли денежные средства в банкомате
01 07 23 – в банк/клиент (в ленте документов) видно эту сумму от 01 07 2023
При выгрузке выписки из банк/клиент в 1С – выгружается списание от 03 07 2023
Получается что 03 07 2023 – в 1С списываем договор займа и рассчитываем %
Правильно понимаю, что расчет буду вести от 03 07 2023

Метки вопроса: —

Все комментарии (16)

  1. Здравствуйте!

    Уточните, пожалуйста, что значит сняли денежные средства с банкомата?
    Сняли для выдачи займа наличными или еще что-то?

  2. Да, для выдачи займа наличными

  3. Внесли деньги в кассу и выдали займ через РКО?
    Правильно понимаю, что деньги снимали с корпоративной карты, которая привязана к расчетному счету?

  4. 01 07 23 В банке(сняли наличные для выдачи займа) (с корпоративной карты) =95 000
    01 07 23 — в банк/клиент (в ленте документов) видно эту сумму от 01 07 2023
    При выгрузке выписки из банк/клиент в 1С – выгружается списание от 03 07 2023
    03 07 23 в 1С ПРИХОД (внесли наличные в кассу) = 95 000 (Погашение кредитов и займов) (Погашение займа)
    03 07 23 в 1С РАСХОД (выдача нал для возврата займа) РКО =95 000 (Возврат займа контраг) (Возврат займа)
    Из них – 40 000 по дог займа 5/23 от 09 11 22 (оконч расч)
    03 07 (66.03/ 50.01, 51) – закрылся дог займа 5/23 от 09 11 22
    03 07 (66.04) – расчет окончательный % 11 176,69 (п/п 9 723 + НДФЛ 1 453)
    ВЫПЛАТА:
    03 07(91.02/ 66.04) – в 1С (ручная – операции, введенные вручную) начисление % за последний мес (расчет до 03 07)
    04 07 (66.04/ 51)– списание с р/с п/п 9 723 (выплата дохода)
    04 07 (66.04/ 68.01.1)– в 1С (ручная) 1 453 (начислен, удержан НДФЛ с %)
    04 07 (—-) – операция учета НДФЛ
    25 07 (68.01.1/ 68.90) Уведомление 1 453 НДФЛ с % (т к период с 23 06 по 22 07)
    28 07 (68.90/ 51) ЕНП

  5. Спасибо за уточнение.

    Все верно, если иное не предусмотрено договором, то проценты по договору займа рассчитываются по дату его возврата (включительно) (п. 3 ст. 809 ГК РФ).

  6. У меня вопрос был каким числом правильнее рассчитывать % по договору займа: до 01 или 03 так как сняли ден ср 01числа а в 1С прошло от 03числа Так каким числом рассчитывать?

  7. Вы займ закрываете 03.07, РКО по вашим проводка 03.07, значит и проценты считаете по 03.07.

  8. Если по 03число то почему ,ведь мы сняли 01 и отдали возврат займа или надобыло ттдать 03числа как прошло бы в 1С

  9. Каким документом вы подтвердили закрытие займа?
    РКО 01.07.2023?

    Передача денежных средств без документов не означает погашение обязательства.
    Если по документам закрытие займа прошло 03.07, то проценты считаете по 03.07.

  10. Я хочу понять, каким числом правильно проводить пииходный кассовый документ ,01 сняли ден ср из банкомата 01 видно в банк/клиент А ВОТ В 1С ЗАГРУЖАЕТСЯ 03ЧИСЛОМ и получается 03 числом создаем приход в кассу ( взнос наличных в кассу) Так каким числом правильно будет создавать ПКО 01 или 03 ???

  11. Считаю, что правильно в вашей ситуации будет провести поступление наличных в кассу через 57 счет и погасить займ 03.07.2023, посчитав проценты по 03.07.2023 включительно.

    Если оприходование наличных в кассу происходит не в один день со списанием их со счета, то в настройках учетной политики необходимо установить флажок Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств.

    Тогда при проведении документа Поступление наличных вид операции Получение наличных в банке в поле Счет кредита будет установлен счет 57

    01.07.2023 — Списание с расчетного счета вид операции = Снятие наличных в кассу — 57/51
    03.07.2023 — Поступление наличных вид операции Получение наличных в банке — 50/57
    03.07.2023 — РКО погашение займа — 66/50

    Доп.материал по теме:
    Снятие наличных по чеку и оприходование их в кассу в 1С
    .

  12. Счет 57 не поможет так как Списание с р/с загружается уже 03 07 23 поэтому буду делать вручную, согласно назначения платежа

  13. Согласна с вашей схемой, по выписке 01.07 списание не прошло, поэтому все проводить 03.07.

  14. Получается — % насчитываются больше ( на 2дня) Это как то не правильно

  15. Это спорная ситуация, которую можно рассмотреть с разных сторон.

    Если организация работала 01.07.2023 и есть возможность сформировать ПКО и РКО 01.07.2023, можно обосновать технический разрыв по выписке банка 01.07 и 03.07 ( в программе, например, провести снятие наличных и поступление в кассу 01.07.2023).

    Главное, чтобы ответственные сотрудники в этот день работали.
    Поэтому уже исходя из всех обстоятельств, принимать решение.

  16. Спасибо за консультацию!!!!

     1

Комментарии закрыты.