Как отражать выдачу займа на капитальный ремонт, если оба счета открыты на УК в 1С

Индивидуальную консультацию запросил Анна Ф.

Ответственный за ответ: Терехова Дарья (★9.97/10)

Здравствуйте.
Мы, управляющая компания, выдали займ собственникам помещения на проведение кап. ремонта (счета капремонт открыты тоже на нас, так как физики не могут открывать расчетные счета). Подскажите, пожалуйста, как это можно отразить в программе, получается, мы с одного своего счета (счета капитального ремонта) переводим деньги на свой основной расчетный счет.
(1С:Предприятие 8.3 (8.3.27.1719), УСН+НДС 5%).

Метки вопроса: —

Все комментарии (29)

  1. Здравствуйте!

    Приложите, пожалуйста, скрин О программе.

  3. Добрый день!
    А заем процентный беспроцентный?

  4. Займ процентный.
    Проценты так же перечисляются со спец счета (счет капитального ремонта компании) на другой счет компании.

  5. Насколько понимаю отражение такое будет:

    по спец.счету Списание с расчетного счета — Перевод на другой счет организации — Дт 51 Кт 51
    по счету кап.ремонта — Поступление на расчетный — Перевод с другого счета — проводок не формирует.

    Переводы между банковскими счетами внутри организации в 1С

    Со счета кап.ремонта Списание с расчетного счета — Выдача займа контрагенту — Дт 58.03 Кт 51.
    При возврате обратная проводка, Поступление на расчетный счет — Возврат займа контрагентом

    Процентный заем, выданный организации на ОСНО в 1С

    Начисление процентов по займу — Операция — Дт 76 Кт 91.01
    Получение процентов по заму — Поступление на расчетный счет — Прочее поступление — Дт 51 Кт 76

  6. Так не выходит, в списании с расчётного счета же получается одна и та же организация(
    Списание с расчётного счета — выдали займ ООО-1, поступление на расчётный счет — обратная операция, займ схлопнулся.

  7. Сначала перевод с одного счета на другой там одна организация, да.
    Потом со счета кап.ремонта кому куда идут? Они же должны расходоваться. Частями или сразу вся сумма списывается?

  8. Счет кап ремонта-это расчетный счет этой же организации (есть основной счет и дополнительно открыт счет для денег кап ремонта)

  9. С одного на другой, это понятно, а как деньги с него тратятся?

  10. С него деньги могут тратиться только на кап. ремонт (или возврат займа на кап. ремонт) тоже переводом на другой счет компании.

    Получается, со счета 1 выдали на счет 2 займ 10000 (списание с расчетного счета).
    Отражение на счете 2 — получили займ 10000 (поступление на счет — обратная проводка, займ схлопнулся) на 58 счете никаких остатков.

    Списали со счета 2 возврат займа.
    Поступило на счет 1 — суммы закрылись.

    Нет в ОСВ остатков займа, всё ежемесячно закрывается в ноль. Но так же не должно быть, тем более сумма займа большая.

  11. Правильно понимаю, с основного счета (1) переводятся средства на счет капремонта (2), который относится к собственникам. С этого счета средства расходуются на сам ремонт, т. е. опять переводятся на ваш счет (1), потому что работы выполняет УК. Или как-то иначе?
    Возврат займа от кого и на какой счет будет?

  12. Все правильно. Возврат займа+проценты будет со счета капремонта(2) на основной счет (1)

  13. С основного счета (1) на счет капремонта (2) средства в виде займа 10 000 переведены. А откуда проценты на счет 2 поступают?
    Т.е. возврат будет, например, уже 12 000 займ+проценты.

  15. Хорошо, остается непонятным, как счет пополняется, только перечислениями с основного счета (1)? Откуда проценты на счет 2 поступают?

  16. Собственники помещений оплачивают на основной счет (1) по квитанциям на оплату ЖКУ, потом идет распределение денег (пропорционально оплатам — ком услуги, содержание и текущий ремонт, кап ремонт) деньги оплаченные за кап ремонт мы переводим на счета капремонта (2) (так как это целевые денежные средства)

  17. Вопрос довольно интересный, нам бы, конечно, вариант проводок, как должно по счетам пройти, а мы на основании этого подберем отражение в программе.

    Пока ситуацию понимаю так:
    1) начислены платежи жильцам — Дт 62 Кт 90.01.1
    поступили платежи на основной счет — Дт 51.осн. Кт 62
    2) с основного счета выдан заем на кап.ремонт — Дт 51.кап.ремонт Кт 51.осн.
    3) со счета кап.ремонта переведены средства на сам ремонт — Дт 51.осн. Кт 51.кап.рем.
    4) жильцам начислены проценты по займу — Дт 62 Кт 91.01
    поступили проценты по займу на основной счет — Дт 51.осн. Кт 62
    5) с основного счета проценты переведены на счет кап.ремонта и с него они погашены опять на основной счет.
    И с основной суммой займа похоже такое же движение.

    Получается действительно перемещение средств внутри счетов организации, либо что-то упускаю.
    У вас в личном кабинете банков как по факту эти платежи проходят, как перемещение с одного счета на другой?

  18. 1) начислены платежи собственникам 62/90.01.1 — верно
    поступили оплаты от собственников — 51 осн / 62 — верно
    2) с осн счета выдали займ на капремонт — 51 кап ремонт/51 осн — верно
    3) переведены средства на сам ремонт — верно (но это редко бывает и согласно утвержденным сметам нам ремонт)
    4) собственникам начислены проценты по займу — 76 счет используем / 91.01
    поступили проценты по займу на основ счет — 51 осн / 51 кап ремонт — и дальше полный ступор

    Получается что деньги внутри счетов организации двигаются((( по Договору займа Заемщик — собственники дома, заимодавец ООО, но так как физики открывать сами счета не могут, счет капремонта открыт на ООО, но пользоваться им могут только Собственники — на основании протоколов, вот и получается замкнутый круг(((

    В платежках я конечно четкое назначение платежа прописываю «Возврат по договору займа, 10000 сумма основного долга, 2000 — сумма процентов» но в плательщике и получателе стоит одно и тоже ООО но с разными расчетными счетами

  19. Да, можно 76, не принципиально.
    Получается у нас остался вопрос, как теперь возврат займа корректно оформить.

    Мне немного осталось непонятным. С основного счета выдали на счет кап.ремонта заем — Дт 51.кап.рем. Кт 51.осн.
    Со счета кап.ремонта грубо говоря деньги обратно уходят на основной счет, на оплату ремонта.
    А как средства попадут на счет кап.ремонта, которые надо в качестве тела займа и процентов обратно на основной счет возвращать?

  20. Счет капремонта накопительный, он не тратится постоянно, например, примерно собираемость в месяц на нем 100 рублей, а возврат займа 12 рублей.
    Они накопили, скажем, за несколько лет 500 рублей + ежемесячно поступают. Возвращают небольшими суммами, но это тоже на несколько лет.

  21. Получается на счет кап.ремонта все деньги только с основного счета попадают?
    Деньги оплаченные за кап. ремонт, зачисляемые на счет, и выдача займа на кап. ремонт это разные операции, правильно?

  23. Тогда исходя из всего нашего обсуждения получается, что это действительно переводы платежей между счетами.
    На основной приход денег, с него на счет кап.ремонта распределяется или выдается займ, и с кап.ремонта опять на основной переводы.
    Можно, конечно, попробовать промежуточно обороты накрутить, что бы было видно движения:
    Дт 58 Кт 51.осн. — выдан заем
    Дт 51.кап.рем. Кт 58 — заем получен
    Дт 58 Кт 51.кап.рем — возврат займа
    Дт 51.осн. Кт 58 — зачислены средства на основной счет
    Хотя с точки зрения бухучета проводки некорректные. И какую-то аналитику добавить получится только через статьи ДДС.

  24. 1) 58/51 осн выдан займ
    2) 51 кап ремонт/ 58 займ получен
    Здесь получается 58 закрылся и мы не видим остатка

  25. Верно, это просто как рассуждение.
    Тогда попробовать статью ДДС задать отдельно под займ и ее выбирать в документах поступления и списания. ОСВ формировать с аналитикой по статьям и будет видно приход-расход. Других мыслей, если честно, пока нет.

  27. В УК свой специфический учет. Тут, конечно, нужно знать свои тонкости. Если появятся другие идеи и вариант проводок — задавайте вопрос. Будем смотреть, как реализовать в 1С 🙂

  28. Рада была помочь! Обращайтесь, пожалуйста.

  29. Да, в УК такой учет врагу не пожелаешь((( будем думать

Комментарии закрыты.